Децентрализираните финанси (по-известни като DeFi) бръмчат във финансовата индустрия по целия свят. Използвайки го, някой успя да спечели 16 000 USD за 13 секунди, а някои други взеха шест милиона долара след около седмица. Виждайки тези случаи, не е трудно да се разбере защо всеки иска внезапно да инвестира в DeFi жетони и Dapps, но наистина ли работи по един и същи начин за всички?

Отговорът, разбира се, е голямо не. След това изобщо няма печалба за вашата средна криптовалута потребител? Всичко това измама ли е, Понци или подобно? Не всичко, със сигурност. Но има и нещо от това. Нека проверим някои факти и трикове.

TL; DR за DeFi

Можете да опишете „DeFi“ като цялостна индустрия, изградена от децентрализирани приложения и символи, фокусирани върху предлагането на дълъг списък от традиционни финансови инструменти и продукти, но без компания, правителство или организация зад тях. Единственият орган е софтуерът, кодът и блокчейна тъй като са изградени в рамките на интелигентни договори. Така че на теория не е нужно доверие, за да ги използвате.

Изображение от Pete Linforth / Pixabay

Основното обещание на DeFi е да отвори финансовия свят за всички. Използвайки приложенията на DeFi, няма да имате нужда от официално изискване (само до Интернет) за достъп до платформи и инструменти като заеми, спестявания, търговия, застраховки, деривати, борси и т.н.

Ако мислиш така може би Bitcoin, Ethereum, Litecoin и всяка „класическа“ криптовалута може да се брои за DeFi, вероятно не сте толкова далеч от истината. Въпреки това, в настоящия ни контекст, когато използваме термина „DeFi“, обикновено говорим за чисто нови токени и платформи, базирани на интелигентни договори, които предлагат много специфична финансова услуга. И, най-вероятно, някои сочни печалби в краткосрочен план. Или в това всеки иска да вярва.

Как работи DeFi?

Ака, как да спечелите пари с това. Това зависи от платформата, която използвате: според DeFi Prime, съществуват повече от 200 проекта в тази категория. И DeFi Pulse описва от своя страна +7,8 милиарда долара, заключени (инвестирани) в тези проекти. Количество, което не е по-високо от индивидуалната пазарна капитализация за топ 3 криптовалути, но и нищо незначително.

Важното обаче: как хората печелят пари с тези неща? Както обикновено правят с крипто: предимствата от търговията с нови жетони (чиито цени отиват на Луната много бързо) и, от друга страна, създават нови полезни (или безполезни) токени, чиито цени отиват бързо на Луната, защото всички страдат от FOMO (Страх от пропускане).

Изображение от Nattanan Kanchanaprat / Pixabay

Има и друг начин. Няколко платформи и токени DeFi ви възнаграждават, само за да осигурите ликвидност на техните марки. Това означава, че просто трябва да участвате в платформата с известна инвестиция и / или дейност, за да получите сочни награди в замяна.  

Нека проверим примера на Съединение (COMP), един от най-популярните. Това е протокол на Ethereum, който позволява на хората да печелят някаква възвръщаемост само за спестяване и / или заемане на своите криптовалути. Разбира се, има и кредитополучатели, които плащат тази променлива възвръщаемост: 3.41% като награда, която да държи някои DAI (стабилни монети) например в продължение на една година.

От друга страна имаме неговия управляващ знак, COMP. Този е достъпен за закупуване чрез няколко борси, а цената му стартира около 61 USD през юни тази година (CoinMarketCap). Сега, по-малко от три месеца по-късно, цената на токен е 171 USD. Следователно „ранните птици“ в Compound може да са спечелили + 180% само като притежават тези жетони.

Не звучи лошо само по себе си, но това е нищо в сравнение с други сочни (и много рискови) обещания ...

Доходност и „DeFi храна“

Да се върнем към Compound един момент: не забравяйте, че само като държите криптовалутите си в платформата, можете да спечелите някои действителни награди. Но този DeFi не е единственият, който прави това. Някои други платформи също предлагат „за добив на ликвидност“ и с още по-високи награди за участниците.

Futureswap, например, е децентрализирана фючърсна борса, чиято алфа версия предлага 550% годишно за задачата на ликвидността. И точно това „добив фермери" търсят: нови вълнуващи приложения DeFi, за да засеят своите инвестиции в крипто и ферми с високи интереси и печалби от арбитраж между тях и техните токени. Тези фермери дори поставят големи суми на обезпечение, за да предоставят количества, които им позволяват да закупят (отглеждат) повече жетони.

Изображение от TheDigitalWay / Pixabay

Практиката не идва без рискове, разбира се. И това е може би когато „DeFi храна“ излиза на сцената: първият беше YAM Finance. Да, след ядливата грудка. Тази платформа беше предназначена да бъде „криптовалута с еластично предлагане“ с атрактивни награди за техните доставчици на ликвидност (LP).

Крайният резултат не беше точно такъв. YAM finance е роден на 12 август, с изчислени (и извънредни) годишни доходи до 5.600% (за залагане в съединение). По-малко от 24 часа по-късно в интелигентния договор е открита фатална грешка, която е причинила смъртта на проекта с блокирани 750 000 USD вътре. Но това беше само предястието за следващите ястия.

Съмнителни символи като PIZZA, HOTDOG и KIMCHI също се появиха и експериментираха страхотни помпи, последвани от смъртоносни сметища за по-малко от ден. Обещаната възвръщаемост за тях варираше от + 11.000% и дори 1 милион за LP, но те бяха като падаща звезда. За броени минути всички те (и вложените пари) изчезнаха окончателно.

Развиваща се: другата страна

DeFi неизбежният факт (засега) е този: ако можете да кодирате, можете да печелите повече от други. Спомняте ли си нашето малко въведение и нещото, че момчетата печелят хиляди и милиони долари? Е, те бяха разработчици. Интелигентни разработчици на договори, за да бъдем по-точни.

В DeFi има нещо, наречено „флаш заеми“: криптовалутни заеми, които вземате и плащате в същия блок (транзакция). Как е възможно изобщо това и как изобщо може да бъде полезно? Възможно е, ако знаете как да напишете (кодирате) интелигентен договор, за да направите автоматична транзакция с няколко елемента и е полезно за арбитраж. Това означава, че можете да се възползвате от различните цени за един и същ актив на различни пазари.

Точно като разработчик го направи в началото на август, когато заеха 2.048.000 USDC от платформата dYdX, разменете ги за 2.028.367 DAI в Curve and Pool и след това изплатете първия заем; печелете 16,182 USDC за 13 секунди и инвестирате само цените на газа в Ethereum (около 50 USD). Всичко това чрез интелигентен договор, разбира се.

От друга страна, имаме анонимния основател на Sushiswap, известен като NomiChef. Преди всичко: Sushiswap е децентрализирана борса, която предлага и добив на ликвидност на всеки, който иска да участва със своите SUSHI токени. Това е основно копие на борсата Uniswap с по-големи награди и измисли си го до 1 милиард долара, блокирани от инвеститорите.

Изображение от Jumi Kang / Pixabay

NomiChef просто изчака този резултат една седмица, преди продажба всичките му SUSHI да придобие 17.971 ETH, оценен в момента около 6 милиона долара. Разбира се, цената на SUSHI спадна лошо; въпреки че горкото оцеля след катастрофата. За сега.

Какво става с DeFi, тогава? Мога ли да печеля пари?

Не можем да го отречем: DeFi е много печеливш на пазара и в момента има златна треска, след неговите приложения, осигуряваща много ликвидност и възможности. Нещо подобно се случи през 2017 г. с треската за първоначално предлагане на монети (ICO) и всички знаем как завърши това. В случай че не го направите: не е толкова сладко.

ICO и DeFi представиха интересни и полезни продукти в обсега на всеки, но те също така донесоха много безполезни символи, измамни платформи, неуспешни проекти и големи загуби. Повечето от тези извънредни проценти на възвръщаемост на инвестициите вероятно са просто мимолетна слава, каквато вече се случи с някаква „храна DeFi“.

Тежките рискове чакат зад всеки ъгъл: грешки, хакове, измами при излизане, фалшиви жетони, неуспешни проекти, екстремни схеми за изпомпване и изхвърляне и т.н. Това е технология на ранен етап, така че може да спечелите хиляди долари в няма време ... и можете да ги загубите за нула време. Опитайте, забавлявайте се, може би дори вземете малко или много пари, но никога не бъдете безразсъдни относно инвестициите на DeFi. Не залагайте нищо, което не можете да си позволите да загубите.

+2
Author

Литературен специалист в крипто-света от 2016 г. Писател, изследовател и биткойнър. Работа за по-добър свят, с повече децентрализация и кафе.

Write A Comment