Decentralizované finance (lépe známé jako DeFi) bzučejí ve finančním odvětví po celém světě. Jeho používáním se někomu podařilo vydělat 16 000 USD za 13 sekund a někteří si po zhruba jednom týdnu vzali šest milionů dolarů. Při pohledu na tyto případy není těžké přijít na to, proč každý chce najednou investovat do DeFi tokenů a Dapps, ale funguje to opravdu stejným způsobem pro všechny?

Odpověď je samozřejmě velká ne. Pak pro váš průměrná kryptoměna uživatel? Je to všechno podvod, Ponzi nebo podobný? Určitě ne všechno. Ale něco z toho také je. Podívejme se na některá fakta a triky.

TL; DR pro DeFi

„DeFi“ můžete popsat jako celé odvětví tvořené decentralizovanými aplikacemi a tokeny zaměřenými na nabídku dlouhého seznamu tradičních finančních nástrojů a produktů, ale bez společnosti, vlády nebo organizace. Jediným oprávněním je software, kód a blockchain protože jsou postaveny na inteligentních kontraktech. Teoreticky tedy k jejich použití nepotřebujete důvěru.

Obrázek Pete Linforth / Pixabay

Hlavním příslibem DeFi je otevřít finanční svět všem. Používáním aplikací DeFi nebudete potřebovat žádný oficiální požadavek (pouze internet) na přístup k platformám a nástrojům, jako jsou půjčky, úspory, obchodování, pojištění, deriváty, burzy atd.

Pokud si to myslíte možná Bitcoin„Ethereum, litecoin a každá„ klasická “kryptoměna se může počítat jako DeFi, pravděpodobně nejste tak daleko od pravdy. Avšak v našem současném kontextu, když používáme výraz „DeFi“, mluvíme obvykle o zcela nových tokenech a platformách založených na inteligentních kontraktech, které nabízejí některé velmi specifické finanční služby. A velmi pravděpodobně krátkodobé šťavnaté výdělky. Nebo tomu chtějí všichni věřit.

Jak funguje DeFi?

Dobře, jak s tím vydělat nějaké peníze. To záleží na platformě, kterou používáte: podle DeFi Prime, v této kategorii existuje více než 200 projektů. A DeFi Pulse popisuje svou částí, že do těchto projektů je zamčeno (investováno) +7,8 miliardy dolarů. Množství, které není vyšší než individuální tržní kapitalizace pro nejlepší 3 kryptoměny, ale nic bezvýznamného.

Důležitá věc: jak lidé vydělávají peníze na těchto věcech? Jako to obvykle dělají s krypto: výhody obchodování s novými tokeny (jejichž ceny jdou na Měsíc velmi rychle) a na druhé straně vytvářejí nové užitečné (nebo zbytečné) tokeny, jejichž ceny jdou na Měsíc rychle, protože každý trpí FOMO (strach ze zmeškání).

Obrázek Nattanan Kanchanaprat / Pixabay

Existuje však i jiný způsob. Několik platforem a tokenů DeFi vás odmění jen proto, abyste svým značkám poskytli likviditu. To znamená, že se jen musíte na platformě podílet s určitými investicemi a / nebo aktivitou, abyste na oplátku získali šťavnaté odměny.  

Podívejme se na příklad Sloučenina (COMP), jeden z nejpopulárnějších. Jedná se o protokol na Ethereum, který umožňuje lidem vydělávat nějaké výnosy pouze za účelem uložení nebo půjčení kryptoměny. Samozřejmě existují i dlužníci, kteří vyplácejí tuto proměnnou výnosy: například 3,41% jako cena za držení nějakého DAI (stablecoin) během roku.

Na druhé straně máme jeho řídící token, COMP. Tento je možné zakoupit prostřednictvím několika burz a jeho cena začala kolem 61 USD v červnu tohoto roku (CoinMarketCap). Nyní, o necelé tři měsíce později, je cena za token 171 USD. Proto „raní ptáci“ ve Sloučenině mohli získat + 180% pouze vlastnictvím těchto žetonů.

Nezní to samo o sobě špatně, ale to není nic ve srovnání s jinými šťavnatými (a velmi riskantními) sliby ...

Výnosové zemědělství a „jídlo DeFi“

Vraťme se ke sloučené chvíli: pamatujte, pouhým držením kryptoměn v platformě můžete získat nějaké skutečné odměny. Ale tato DeFi není jediná, kdo to dělá. Některé další platformy nabízejí také „těžbu likvidity“ a pro účastníky ještě vyšší odměnu.

Futureswap je například decentralizovaná burza futures, jejíž alfa verze nabízela ročně 550% za úkol likvidity. A to je přesně to, co „výnos zemědělci" hledají: nové vzrušující aplikace DeFi k zasetí jejich investic do kryptoměn a farmy s vysokými zájmy a výnosy z arbitráže mezi nimi a jejich tokeny. Tito zemědělci dokonce vložili vysoké částky kolaterálních fondů, aby mohli půjčit množství, které jim umožní koupit (obdělávat) více žetonů.

Obrázek TheDigitalWay / Pixabay

Praxe samozřejmě nepřichází bez rizik. A to je pravděpodobně okamžik, kdy na scénu vstoupí „jídlo DeFi“: prvním byl YAM Finance. Jo, po jedlé hlízě. Tato platforma měla být „elastickou kryptoměnou“ s atraktivními odměnami pro jejich poskytovatele likvidity (LP).

Konečný výsledek nebyl úplně takový. YAM finance se narodil 12. srpna, s vypočítanou (a mimořádnou) roční výnosy až 5,600% (pro vsazení ve sloučenině). O necelých 24 hodin později byla v chytré smlouvě nalezena fatální chyba, která způsobila smrt projektu a uvnitř bylo zablokováno 750 000 USD. Ale to byl jen předkrm pro další jídla.

Pochybné žetony stejně jako PIZZA, HOTDOG a KIMCHI také vznikly a experimentovaly s velkými pumpami, po nichž následovaly smrtící skládky za méně než jeden den. Slíbené výnosy pro ně se lišily od + 11.000% a dokonce 1 milion u LP, ale byly jako padající hvězda. Během několika minut byly všechny (a investované peníze) nadobro pryč.

Rozvoj: druhá strana

DeFi nevyhnutelnou skutečností (prozatím) je tato: pokud umíte kódovat, můžete vydělat více než ostatní. Vzpomínáte si na naše malé Intro a na to, jak chlapi vydělávají tisíce a miliony dolarů? Byli to vývojáři. Inteligentní vývojáři smluv, abychom byli přesnější.

V DeFi je něco zvaného „flash půjčky“: půjčky kryptoměny, které si vezmete a zaplatíte ve stejném bloku (transakci). Jak je to vůbec možné a jak by to mohlo být vůbec užitečné? Je možné, pokud víte, jak napsat (kódovat) inteligentní smlouvu k provedení automatické transakce s několika prvky, a je to užitečné pro arbitráž. To znamená, že byste mohli využít rozdílné ceny stejného aktiva na odlišných trzích.

Stejně jako vývojář to udělal počátkem srpna, kdy si vypůjčili 2,048 000 USDC z platformy dYdX, vyměnili je za 2,028,367 DAI v Curve and Pool a poté splatili první půjčku; vydělat 16,182 USDC za 13 sekund a investovat pouze ceny plynu do Ethereum (kolem 50 USD). To vše samozřejmě prostřednictvím chytré smlouvy.

Na druhou stranu máme anonymního zakladatele Sushiswap, známého jako NomiChef. Předně: Sushiswap je decentralizovaná burza, která také nabízí těžbu likvidity každému, kdo se chce zúčastnit se svými tokeny SUSHI. Je to v podstatě kopie výměny Uniswap s většími odměnami a vymyslet si investorům zablokována až 1 miliarda dolarů.

Obrázek Jumi Kang / Pixabay

NomiChef jen čekal na tento výsledek týden, před prodejem všechny jeho SUSHI získat 17 971 ETH, v současné době v hodnotě kolem 6 milionů dolarů. Cena za SUSHI samozřejmě klesla špatně; i když chudák havárii přežil. Pro teď.

Co se tedy děje s DeFi? Mohu vydělat peníze?

Nemůžeme to popřít: DeFi je velmi výnosný trh a hned po jeho skapání je zlatá horečka, která poskytuje spoustu likvidity a příležitostí. Něco podobného se stalo v roce 2017 s horečkou Initial Coin Offering (ICO) a všichni víme, jak to skončilo. Pokud ne: ne tak sladký.

ICO a DeFi představily zajímavé a užitečné produkty na dosah každého, ale také přinesli spoustu zbytečných tokenů, podvodné platformy, neúspěšné projekty a velké ztráty. Většina z těchto mimořádných procent ROI je pravděpodobně jen prchavá sláva, jak se již stalo u některých „potravin DeFi“.

Hrobová rizika čekají za každým rohem: chyby chytrého kontraktu, hacky, podvody, falešné tokeny, neúspěšné projekty, extrémní schémata pump-and-dump atd. Toto je technologie v rané fázi, takže můžete vydělat tisíce dolarů žádný čas… a můžete je také okamžitě ztratit. Vyzkoušejte to, bavte se, možná dokonce získejte nějaké nebo hodně peněz, ale nikdy nebuďte bezohlední ohledně investic do DeFi. Nevsázejte nic, co si nemůžete dovolit prohrát.

+2
Author

Odborník na literaturu v krypto-světě od roku 2016. Spisovatel, výzkumný pracovník a bitcoiner. Práce pro lepší svět s větší decentralizací a kávou.

Write A Comment