Dezentrale Finanzen (besser bekannt als DeFi) sind in der Finanzbranche auf der ganzen Welt in Bewegung. Mit ihm gelang es jemandem, in 13 Sekunden 16.000 USD zu verdienen, und einige andere nahmen nach etwa einer Woche sechs Millionen Dollar ein. Angesichts dieser Fälle ist es nicht schwer herauszufinden, warum jeder plötzlich in DeFi-Token und Dapps investieren möchte, aber es funktioniert wirklich für alle gleich?

Die Antwort ist natürlich ein großes Nein. Dann überhaupt kein Einkommen für Sie durchschnittliche Kryptowährung Nutzer? Ist das alles ein Betrug, Ponzi oder ähnliches? Sicher nicht alles. Aber davon gibt es auch etwas. Lassen Sie uns einige Fakten und Tricks überprüfen.

TL; DR für DeFi

Sie können „DeFi“ als eine ganze Branche beschreiben, die aus dezentralen Apps und Token besteht, die darauf ausgerichtet sind, eine lange Liste traditioneller Finanzinstrumente und -produkte anzubieten, jedoch ohne ein Unternehmen, eine Regierung oder eine Organisation dahinter. Die einzige Autorität ist die Software, der Code und die Blockchain da sie in intelligenten Verträgen aufgebaut sind. Theoretisch brauchen Sie also kein Vertrauen, um sie zu nutzen.

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Das Hauptversprechen von DeFi ist es, die Finanzwelt für alle zu öffnen. Durch die Verwendung von DeFi-Apps benötigen Sie keine offiziellen Anforderungen (nur Internet), um auf Plattformen und Tools wie Kredite, Ersparnisse, Handel, Versicherungen, Derivate, Börsen usw. zugreifen zu können.

Wenn du das denkst vielleicht Bitcoin, Ethereum, Litecoin und jede „klassische“ Kryptowährung können als DeFi gelten. Sie sind wahrscheinlich nicht so weit von der Wahrheit entfernt. Wenn wir in unserem aktuellen Kontext jedoch den Begriff „DeFi“ verwenden, sprechen wir normalerweise von brandneuen Token und Plattformen, die auf intelligenten Verträgen basieren und einige sehr spezifische Finanzdienstleistungen anbieten. Und höchstwahrscheinlich kurzfristig einige saftige Einnahmen. Oder das wollen alle glauben.

Wie funktioniert DeFi?

Aka, wie man damit etwas Geld verdient. Das hängt von der Plattform ab, die Sie verwenden: gemäß DeFi PrimeEs gibt mehr als 200 Projekte in dieser Kategorie. Und DeFi Pulse beschreibt seinerseits, dass in diese Projekte +7,8 Milliarden Dollar gesperrt (investiert) sind. Eine Menge, die nicht höher ist als die individuelle Marktkapitalisierung für die Top-3-Kryptowährungen, aber auch nichts Unbedeutendes.

Das Wichtigste ist jedoch: Wie verdienen die Leute mit diesem Zeug Geld? Wie sie es normalerweise mit Krypto tun: die Vorteile des Handels mit neuen Token (deren Preise sehr schnell zum Mond gehen) und andererseits die Schaffung neuer nützlicher (oder nutzloser) Token, deren Preise schnell zum Mond gehen, weil alle darunter leiden FOMO (Angst, etwas zu verpassen).

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Es gibt jedoch noch einen anderen Weg. Mehrere DeFi-Plattformen und -Token belohnen Sie nur, um ihre Marken mit Liquidität zu versorgen. Das bedeutet, dass Sie nur mit einigen Investitionen und / oder Aktivitäten an der Plattform teilnehmen müssen, um im Austausch saftige Belohnungen zu erhalten.  

Schauen wir uns das Beispiel von an Verbindung (COMP), einer der beliebtesten. Dies ist ein Protokoll auf Ethereum, mit dem Personen nur zum Speichern und / oder Ausleihen ihrer Kryptowährungen Renditen erzielen können. Natürlich gibt es auch Kreditnehmer, die diese variable Rendite zahlen: 3.41% als Preis, um beispielsweise während eines Jahres einen DAI (eine stabile Münze) zu halten.

Auf der anderen Seite haben wir das Governance-Token COMP. Dieser kann über mehrere Börsen gekauft werden. Der Preis begann im Juni dieses Jahres bei 61 USD (CoinMarketCap). Jetzt, weniger als drei Monate später, beträgt der Preis pro Token 171 USD. Daher haben die „Frühaufsteher“ in Compound möglicherweise nur durch den Besitz dieser Token + 180% verdient.

Es klingt an sich nicht schlecht, aber das ist nichts im Vergleich zu anderen saftigen (und sehr riskanten) Versprechungen…

Ertragslandwirtschaft und „DeFi-Lebensmittel“

Kehren wir zu Compound zurück: Denken Sie daran, dass Sie durch das Halten Ihrer Kryptowährungen innerhalb der Plattform einige tatsächliche Belohnungen verdienen können. Aber dieses DeFi ist nicht das einzige, das das tut. Einige andere Plattformen bieten ebenfalls „Liquidität abbauen“ und mit noch höheren Belohnungen für die Teilnehmer.

Futureswap zum Beispiel ist eine dezentrale Terminbörse, deren Alpha-Version jährlich 550% für die Aufgabe der Liquidität anbietet. Und genau das ist das “Ertrag Landwirte" sind auf der Suche nach: neue aufregende DeFi-Apps, um ihre Investitionen in Krypto zu säen und hohe Interessen und Einnahmen aus Arbitrage zwischen ihnen und ihren Token zu erzielen. Diese Landwirte setzen sogar hohe Beträge an Sicherheiten ein, um Mengen zu verleihen, mit denen sie mehr Token kaufen (bewirtschaften) können.

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Die Praxis ist natürlich nicht ohne Risiken. Und dies ist wahrscheinlich der Zeitpunkt, an dem das „DeFi-Essen“ die Szene betritt: Das erste war YAM Finance. Ja, nach der essbaren Knolle. Diese Plattform sollte eine „Kryptowährung für elastische Lieferungen“ mit attraktiven Belohnungen für ihre Liquiditätsanbieter (LP) sein.

Das Endergebnis war nicht genau so. YAM Finance wurde am 12. August mit kalkulierten (und außergewöhnlichen) geboren Jahresrenditen bis zu 5.600% (für die Absteckung in Verbindung). Weniger als 24 Stunden später wurde ein schwerwiegender Fehler im Smart-Vertrag gefunden, der den Tod des Projekts mit 750.000 USD im Inneren verursachte. Dies war jedoch nur die Vorspeise für die nächsten Gerichte.

Zweifelhafte Token wie PIZZA tauchten auch HOTDOG und KIMCHI auf und experimentierten mit großartigen Pumpen, gefolgt von tödlichen Deponien in weniger als einem Tag. Die versprochenen Renditen für sie variierten von + 11.000% und sogar 1 Million für LPs, aber sie waren wie ein Shootingstar. Innerhalb weniger Minuten waren alle (und das investierte Geld) endgültig verschwunden.

Entwicklung: die andere Seite

Eine (vorerst) unvermeidliche DeFi-Tatsache ist folgende: Wenn Sie codieren können, können Sie mehr verdienen als andere. Erinnerst du dich an unser kleines Intro und an die Sache mit Jungs, die Tausende und Millionen Dollar verdienen? Nun, sie waren Entwickler. Intelligente Vertragsentwickler, um genauer zu sein.

In DeFi gibt es ein Ding namens "Flash Loans": Kryptowährungskredite, die Sie im selben Block (Transaktion) aufnehmen und bezahlen. Wie ist das überhaupt möglich und wie könnte es überhaupt nützlich sein? Es ist möglich, wenn Sie wissen, wie man einen intelligenten Vertrag schreibt (codiert), um eine automatische Transaktion mit mehreren Elementen durchzuführen, und es ist nützlich für Arbitrage. Dies bedeutet, dass Sie unterschiedliche Preise für denselben Vermögenswert in unterschiedlichen Märkten nutzen können.

So wie ein Entwickler hat es getan Anfang August, als sie 2,048.000 USDC von der dYdX-Plattform geliehen hatten, tauschten sie diese gegen 2,028,367 DAI in Curve and Pool ein und zahlten dann das erste Darlehen zurück. Verdienen Sie 16,182 USDC in 13 Sekunden und investieren Sie nur die Gaspreise in Ethereum (ca. 50 USD). All dies natürlich durch einen intelligenten Vertrag.

Auf der anderen Seite haben wir den anonymen Sushiswap-Gründer, bekannt als NomiChef. Zunächst: Sushiswap ist eine dezentrale Börse, die auch Liquidity Mining anbietet an alle, die mit ihren SUSHI-Token teilnehmen möchten. Es ist im Grunde eine Kopie des Austauschs Uniswap mit größeren Belohnungen, und mach es nach bis 1 Milliarde Dollar von Investoren blockiert.

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NomiChef hat nur eine Woche auf dieses Ergebnis gewartet, vor dem Verkauf alle seine SUSHI zu erwerben 17.971 ETH, im Wert von derzeit rund 6 Millionen Dollar. Natürlich ist der Preis pro SUSHI schlecht gefallen; obwohl das arme Ding den Absturz überlebt hat. Zur Zeit.

Was ist dann mit DeFi los? Kann ich Geld verdienen?

Wir können es nicht leugnen: DeFi ist sehr profitabel Markt und es gibt einen Goldrausch im Moment nach seinen Dapps, der viel Liquidität und Möglichkeiten bietet. Ähnliches geschah 2017 mit dem ICO-Fieber (Initial Coin Offering), und wir alle wissen, wie das endete. Falls Sie es nicht tun: nicht so süß.

ICOs und DeFi haben interessante und nützliche Produkte eingeführt, die für jedermann erreichbar sind. Aber sie haben auch viele nutzlose Token, betrügerische Plattformen, fehlgeschlagene Projekte und große Verluste mitgebracht. Die meisten dieser außergewöhnlichen ROI-Prozentsätze sind wahrscheinlich nur flüchtiger Ruhm, wie es bereits bei einigen „DeFi-Lebensmitteln“ der Fall war.

An jeder Ecke warten schwerwiegende Risiken: Fehler, Hacks, Exit-Betrug, gefälschte Token, fehlgeschlagene Projekte, extreme Pump-and-Dump-Systeme usw. von Smart Contracts. Dies ist eine Technologie im Frühstadium, mit der Sie möglicherweise Tausende von Dollar verdienen Keine Zeit ... und Sie können sie auch in kürzester Zeit verlieren. Probieren Sie es aus, haben Sie Spaß, vielleicht sogar etwas oder viel Geld, aber seien Sie niemals rücksichtslos in Bezug auf DeFi-Investitionen. Wetten Sie nichts, was Sie sich nicht leisten können, zu verlieren.

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Author

Literaturprofi in der Kryptowelt seit 2016. Schriftsteller, Forscher und Bitcoiner. Arbeiten für eine bessere Welt mit mehr Dezentralisierung und Kaffee.

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