Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (γνωστή ως DeFi) βγαίνει στο χρηματοοικονομικό κλάδο σε όλο τον κόσμο. Χρησιμοποιώντας το, κάποιος κατάφερε να κερδίσει 16.000 USD σε 13 δευτερόλεπτα και κάποιοι άλλοι πήραν έξι εκατομμύρια δολάρια μετά από μία εβδομάδα περίπου. Βλέποντας αυτές τις περιπτώσεις, δεν είναι δύσκολο να καταλάβουμε γιατί όλοι θέλουν ξαφνικά να κάνουν επενδύσεις σε μάρκες DeFi και Dapps, αλλά, λειτουργεί πραγματικά με τον ίδιο τρόπο για όλους;

Η απάντηση, φυσικά, είναι ένα μεγάλο όχι. Τότε, καθόλου κέρδη για εσάς μέσο κρυπτογράφηση χρήστης? Είναι όλα αυτά απάτη, Ponzi ή παρόμοια; Όχι όλα, σίγουρα. Αλλά υπάρχουν και μερικά από αυτά. Ας δούμε μερικά γεγονότα και κόλπα.

TL; DR για DeFi

Μπορείτε να περιγράψετε το "DeFi" ως μια ολόκληρη βιομηχανία που αποτελείται από αποκεντρωμένες εφαρμογές και μάρκες που επικεντρώνονται στην προσφορά μιας μακράς λίστας παραδοσιακών χρηματοοικονομικών εργαλείων και προϊόντων, αλλά χωρίς εταιρεία, κυβέρνηση ή οργανισμό. Η μόνη αρχή είναι το λογισμικό, ο κωδικός και το blockchain δεδομένου ότι είναι κατασκευασμένα με έξυπνα συμβόλαια Έτσι, θεωρητικά, δεν χρειάζεστε εμπιστοσύνη για να τα χρησιμοποιήσετε.

Εικόνα από τον Pete Linforth / Pixabay

Η κύρια υπόσχεση της DeFi είναι να ανοίξει τον οικονομικό κόσμο για όλους. Χρησιμοποιώντας εφαρμογές DeFi, δεν θα χρειαστείτε καμία επίσημη απαίτηση (μόνο Διαδίκτυο) για πρόσβαση σε πλατφόρμες και εργαλεία όπως δάνεια, αποταμιεύσεις, συναλλαγές, ασφάλιση, παράγωγα, ανταλλαγές κ.ο.κ.

Αν το σκέφτεστε αυτό ίσως Bitcoin, Ethereum, Litecoin και κάθε «κλασικό» κρυπτογράφηση μπορεί να μετρηθεί ως DeFi, πιθανότατα δεν είστε τόσο μακριά από την αλήθεια. Ωστόσο, στο τρέχον πλαίσιο μας, όταν χρησιμοποιούμε τον όρο "DeFi", μιλάμε συνήθως για ολοκαίνουργια διακριτικά και πλατφόρμες που βασίζονται σε έξυπνα συμβόλαια, που προσφέρει κάποια πολύ συγκεκριμένη οικονομική υπηρεσία. Και, πιθανότατα, κάποια ζουμερά κέρδη βραχυπρόθεσμα. Ή αυτό θέλουν όλοι να πιστέψουν.

Πώς λειτουργεί το DeFi;

Aka, πώς να κερδίσετε χρήματα με αυτό. Αυτό εξαρτάται από την πλατφόρμα που χρησιμοποιείτε: σύμφωνα με DeFi Prime, υπάρχουν περισσότερα από 200 έργα σε αυτήν την κατηγορία. Και Παλμός DeFi περιγράφει, από την πλευρά του, υπάρχουν +7,8 δισεκατομμύρια δολάρια κλειδωμένα (επενδυμένα) σε αυτά τα έργα. Ποσότητα όχι μεγαλύτερη από τη μεμονωμένη κεφαλαιοποίηση της αγοράς για τα 3 κορυφαία κρυπτονομίσματα, αλλά ούτε και τίποτα ασήμαντο.

Το σημαντικό πράγμα όμως: πώς οι άνθρωποι κερδίζουν χρήματα με αυτά τα πράγματα; Όπως συνήθως κάνουν με το crypto: τα οφέλη από την ανταλλαγή νέων tokens (των οποίων οι τιμές πηγαίνουν πολύ γρήγορα στο φεγγάρι) και, από την άλλη πλευρά, δημιουργούν νέα χρήσιμα (ή άχρηστα) tokens των οποίων οι τιμές πηγαίνουν γρήγορα στο φεγγάρι επειδή όλοι πάσχουν από FOMO (Φόβος για απώλεια).

Εικόνα από Nattanan Kanchanaprat / Pixabay

Υπάρχει όμως άλλος τρόπος. Αρκετές πλατφόρμες και μάρκες DeFi εκεί σας ανταμείβουν απλώς για να παρέχετε ρευστότητα στις μάρκες τους. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει απλώς να συμμετάσχετε στην πλατφόρμα με κάποια επένδυση ή / και δραστηριότητα για να λάβετε ζουμερά ανταμοιβές σε αντάλλαγμα.  

Ας δούμε το παράδειγμα του Χημική ένωση (COMP), ένα από τα πιο δημοφιλή. Πρόκειται για ένα πρωτόκολλο στο Ethereum που επιτρέπει στους χρήστες να κερδίζουν κάποιες αποδόσεις μόνο για αποθήκευση ή / και δανεισμό των κρυπτονομισμάτων τους. Φυσικά, υπάρχουν επίσης δανειολήπτες που πληρώνουν αυτήν τη μεταβλητή απόδοση: 3.41% ως έπαθλο για να κρατήσουν κάποιο DAI (ένα stablecoin) για ένα χρόνο, για παράδειγμα.

Από την άλλη πλευρά, έχουμε το διακριτικό του, COMP. Αυτό είναι διαθέσιμο για αγορά μέσω πολλών χρηματιστηρίων και η τιμή του ξεκίνησε περίπου 61 USD τον Ιούνιο του τρέχοντος έτους (CoinMarketCap). Τώρα, λιγότερο από τρεις μήνες αργότερα, η τιμή ανά διακριτικό είναι 171 USD. Επομένως, τα "αρχικά πουλιά" στην Ένωση ενδέχεται να έχουν κερδίσει + 180% μόνο με την κατοχή αυτών των διακριτικών.

Δεν ακούγεται κακό καθ 'εαυτό, αλλά αυτό δεν είναι τίποτα σε σύγκριση με άλλες χυμώδεις (και πολύ επικίνδυνες) υποσχέσεις…

Καλλιέργεια και «φαγητό DeFi»

Ας επιστρέψουμε στην Ένωση μια στιγμή: θυμηθείτε, κρατώντας τα κρυπτονομίσματά σας στην πλατφόρμα, μπορείτε να κερδίσετε μερικές πραγματικές ανταμοιβές. Αλλά αυτό το DeFi δεν είναι το μόνο που το κάνει. Ορισμένες άλλες πλατφόρμες προσφέρουν επίσης «να εξορύξουν ρευστότητα», και με ακόμη υψηλότερες ανταμοιβές για τους συμμετέχοντες.

Το Futureswap, για παράδειγμα, είναι μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης της οποίας η έκδοση άλφα προσέφερε 550% ετησίως για την αποστολή ρευστότητας. Και αυτό ακριβώς είναι το «αγρότες απόδοσηςΨάχνουν: νέες συναρπαστικές εφαρμογές DeFi για να σπείρουν τις επενδύσεις τους σε κρυπτογράφηση και υψηλά ενδιαφέροντα και κέρδη από το arbitrage μεταξύ αυτών και των κουπονιών τους. Αυτοί οι αγρότες έβαλαν ακόμη και υψηλά ποσά ασφαλειών για να δανείσουν ποσότητες που τους επέτρεπαν να αγοράσουν (αγρόκτημα) περισσότερα κουπόνια.

Εικόνα από TheDigitalWay / Pixabay

Η πρακτική δεν έρχεται χωρίς κινδύνους, φυσικά. Και αυτό πιθανότατα όταν το "φαγητό DeFi" μπαίνει στη σκηνή: το πρώτο ήταν το YAM Finance. Ναι, μετά τον βρώσιμο κονδύλο. Αυτή η πλατφόρμα προοριζόταν να είναι «ένα ελαστικό κρυπτογράφηση εφοδιασμού» με ελκυστικές ανταμοιβές για τους παρόχους ρευστότητας (LP).

Το τελικό αποτέλεσμα δεν ήταν ακριβώς έτσι. Το YAM Finance γεννήθηκε στις 12 Αυγούστου, με υπολογισμένο (και εξαιρετικό) ετήσιες αποδόσεις έως 5.600% (για το στοίχημα στην Ένωση). Λιγότερο από 24 ώρες αργότερα, βρέθηκε ένα θανατηφόρο σφάλμα στο έξυπνο συμβόλαιο, προκαλώντας τον θάνατο του έργου με 750.000 δολάρια μπλοκαρισμένα μέσα. Αλλά αυτό ήταν μόνο το ορεκτικό για τα επόμενα πιάτα.

Αμφισβητήσιμα κουπόνια όπως το PIZZA, το HOTDOG και το KIMCHI εμφανίστηκαν επίσης, και πειραματίστηκαν υπέροχες αντλίες ακολουθούμενες από θανατηφόρες απορρίψεις σε λιγότερο από μια ημέρα. Οι υποσχέσεις για τις αποδόσεις κυμαίνονταν από + 11.000% και ακόμη και 1 εκατομμύριο για LP, αλλά ήταν σαν ένα αστέρι. Σε λίγα λεπτά, όλα (και τα χρήματα που επενδύθηκαν) χάθηκαν για πάντα.

Ανάπτυξη: η άλλη πλευρά

Ένα αναπόφευκτο γεγονός DeFi (προς το παρόν) είναι αυτό: εάν μπορείτε να κωδικοποιήσετε, μπορείτε να κερδίσετε περισσότερα από άλλα. Θυμάσαι τη μικρή μας Εισαγωγή και το θέμα των παιδιών που κερδίζουν χιλιάδες και εκατομμύρια δολάρια; Λοιπόν, ήταν προγραμματιστές. Έξυπνοι προγραμματιστές συμβολαίων, για να είναι πιο ακριβείς.

Υπάρχει ένα πράγμα μέσα στο DeFi που ονομάζεται "flash loan": δάνεια κρυπτονομισμάτων που παίρνετε και πληρώνετε στο ίδιο μπλοκ (συναλλαγή). Πώς είναι ακόμη δυνατό αυτό και πώς θα μπορούσε να είναι καθόλου χρήσιμο; Είναι πιθανό εάν ξέρετε πώς να γράψετε (κώδικα) ένα έξυπνο συμβόλαιο για να κάνετε μια αυτόματη συναλλαγή με πολλά στοιχεία και είναι χρήσιμο για το arbitrage. Αυτό σημαίνει ότι θα μπορούσατε να επωφεληθείτε από τις διαφορετικές τιμές για το ίδιο περιουσιακό στοιχείο σε διαφορετικές αγορές.

Οπως ακριβώς ένας προγραμματιστής έκανε στις αρχές Αυγούστου, όταν δανείστηκαν 2.048.000 USDC από την πλατφόρμα dYdX, ανταλλάξτε τους με 2.028.367 DAI στο Curve and Pool και, στη συνέχεια, αποπληρώσατε το πρώτο δάνειο. κερδίζοντας 16.182 USDC σε 13 δευτερόλεπτα και επενδύοντας μόνο τις τιμές του φυσικού αερίου στο Ethereum (περίπου 50 USD). Όλα αυτά μέσω ενός έξυπνου συμβολαίου, φυσικά.

Από την άλλη πλευρά, έχουμε τον ανώνυμο ιδρυτή Sushiswap, γνωστό ως NomiChef. Πρωτα απο ολα: Το Sushiswap είναι μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή που προσφέρει επίσης εξόρυξη ρευστότητας σε όποιον θέλει να συμμετάσχει με τα κουπόνια SUSHI. Είναι βασικά ένα αντίγραφο της ανταλλαγής Uniswap με μεγαλύτερες ανταμοιβές, και φτιάξτε το σε 1 δισεκατομμύριο δολάρια που έχουν αποκλειστεί από επενδυτές.

Εικόνα από τον Jumi Kang / Pixabay

Ο NomiChef περίμενε αυτό το αποτέλεσμα για μια εβδομάδα, πριν από την πώληση όλος ο SUSHI του να αποκτήσει 17.971 ETH, εκτιμάται σήμερα περίπου 6 εκατομμύρια δολάρια. Φυσικά, η τιμή ανά SUSHI έπεσε άσχημα. αν και το φτωχό επέζησε της συντριβής. Προς το παρόν.

Τι συμβαίνει με το DeFi; Μπορώ να βγάλω χρήματα;

Δεν μπορούμε να το αρνηθούμε: Το DeFi είναι πολύ κερδοφόρο αγορά και υπάρχει μια χρυσή βιασύνη αμέσως μετά τις dapps της, παρέχοντας πολλή ρευστότητα και ευκαιρίες. Κάτι παρόμοιο συνέβη το 2017 με τον πυρετό της αρχικής προσφοράς νομισμάτων (ICO) και όλοι γνωρίζουμε πώς τελείωσε. Σε περίπτωση που δεν το κάνετε: όχι τόσο γλυκό.

Οι ICOs και η DeFi έχουν εισαγάγει ενδιαφέροντα και χρήσιμα προϊόντα σε όλους. αλλά έφεραν επίσης πολλά άχρηστα διακριτικά, δόλιες πλατφόρμες, αποτυχημένα έργα και μεγάλες απώλειες. Τα περισσότερα από αυτά τα εκπληκτικά ποσοστά απόδοσης επένδυσης (ROI) είναι πιθανώς απλώς φευγαλέα φήμη, όπως ήδη συνέβη με κάποια «φαγητό DeFi».

Σοβαροί κίνδυνοι περιμένουν από κάθε γωνιά: σφάλματα έξυπνων συμβάσεων, παραβιάσεις, απάτες εξόδου, ψεύτικες μάρκες, αποτυχημένα έργα, ακραία συστήματα αντλίας και απόρριψης κ.λπ. Αυτή είναι μια τεχνολογία πρώιμου σταδίου, επομένως, μπορείτε να κερδίσετε χιλιάδες δολάρια κανένας χρόνος… και μπορείτε να τους χάσετε και σε χρόνο μηδέν. Δοκιμάστε το, διασκεδάστε, ίσως ακόμη και να πάρετε μερικά ή πολλά χρήματα, αλλά ποτέ να είστε απερίσκεπτοι για τις επενδύσεις DeFi. Μην στοιχηματίζετε κάτι που δεν μπορείτε να χάσετε.

+2
Author

Επαγγελματίας λογοτεχνίας στον κόσμο της κρυπτογράφησης από το 2016. Συγγραφέας, ερευνητής και bitcoiner. Εργασία για έναν καλύτερο κόσμο, με περισσότερη αποκέντρωση και καφέ.

Write A Comment