Las finanzas descentralizadas (más conocidas como DeFi) están en pleno auge en la industria financiera de todo el mundo. Al usarlo, alguien logró ganar 16.000 USD en 13 segundos, y otros se llevaron seis millones de dólares después de una semana más o menos. Al ver esos casos, no es difícil entender por qué todos quieren hacer inversiones repentinamente en tokens DeFi y Dapps, pero ¿realmente funciona de la misma manera para todos?

La respuesta, por supuesto, es un gran no. Entonces, ninguna ganancia para su criptomoneda promedio ¿usuario? ¿Todo esto es una estafa, Ponzi o similar? No todo, seguro. Pero también hay algo de eso. Comprobemos algunos hechos y trucos.

TL; DR para DeFi

Puede describir "DeFi" como una industria completa hecha de aplicaciones y tokens descentralizados centrados en ofrecer una larga lista de herramientas y productos financieros tradicionales, pero sin una empresa, gobierno u organización detrás de ellos. La única autoridad es el software, el código y la cadena de bloques ya que están construidos dentro de contratos inteligentes. Entonces, en teoría, no necesitas confianza para usarlos.

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La principal promesa de DeFi es abrir el mundo financiero para todos. Al usar las aplicaciones DeFi, no necesitará ningún requisito oficial (solo Internet) para acceder a plataformas y herramientas como préstamos, ahorros, comercio, seguros, derivados, intercambios, etc.

Si estas pensando eso tal vez Bitcoin, Ethereum, Litecoin y cada criptomoneda "clásica" pueden contar como DeFi, probablemente no estés tan lejos de la verdad. Sin embargo, en nuestro contexto actual, cuando usamos el término “DeFi”, generalmente estamos hablando de tokens y plataformas completamente nuevos basados en contratos inteligentes, que ofrecen un servicio financiero muy específico. Y, muy probablemente, algunas ganancias jugosas a corto plazo. O eso es lo que todo el mundo quiere creer.

¿Cómo funciona DeFi?

Aka, cómo ganar dinero con esto. Eso depende de la plataforma que utilice: según DeFi Prime, existen más de 200 proyectos en esta categoría. Y Pulso DeFi describe, por su parte, que hay +7,8 mil millones de dólares bloqueados (invertidos) en estos proyectos. Una cantidad no superior a la capitalización de mercado individual para las 3 principales criptomonedas, pero tampoco nada insignificante.

Sin embargo, lo importante: ¿cómo la gente gana dinero con estas cosas? Como suelen hacer con las criptomonedas: los beneficios de intercambiar nuevos tokens (cuyos precios van a la luna muy rápidamente) y, por otro lado, crear nuevos tokens útiles (o inútiles) cuyos precios van a la luna rápidamente porque todo el mundo sufre de FOMO (Miedo a perderse).

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Sin embargo, hay otra forma. Varias plataformas y tokens DeFi te recompensan solo por proporcionar liquidez a sus marcas. Eso significa que solo necesita participar en la plataforma con alguna inversión y / o actividad para obtener jugosas recompensas a cambio.  

Veamos el ejemplo de Compuesto (COMP), uno de los más populares. Este es un protocolo en Ethereum que permite a las personas obtener ganancias solo por guardar y / o prestar sus criptomonedas. Por supuesto, también hay prestatarios que pagan esta rentabilidad variable: 3.41% como premio por tener algún DAI (una moneda estable) durante un año, por ejemplo.

Por otro lado, tenemos su ficha de gobernanza, COMP. Este está disponible para comprar a través de varios intercambios, y su precio comenzó alrededor de 61 USD en junio de este año (CoinMarketCap). Ahora, menos de tres meses después, el precio por token es de 171 USD. Por lo tanto, los "madrugadores" en Compuesto pueden haber ganado + 180% solo por poseer estos tokens.

No suena mal per se, pero eso no es nada comparado con otras promesas suculentas (y muy arriesgadas) ...

Agricultura de rendimiento y "alimentos DeFi"

Volvamos a Compuesto un momento: recuerde, con solo mantener sus criptomonedas dentro de la plataforma, puede ganar algunas recompensas reales. Pero este DeFi no es el único que hace eso. Algunas otras plataformas también están ofreciendo "liquidez para minar" y con recompensas aún mayores para los participantes.

Futureswap, por ejemplo, es una bolsa de futuros descentralizada cuya versión alfa ofrecía hasta 550% anualmente para la tarea de liquidez. Y eso es exactamente lo que el "agricultores de rendimiento" estan buscando: nuevas y emocionantes aplicaciones DeFi para sembrar sus inversiones en criptomonedas y cultivar altos intereses y ganancias del arbitraje entre ellos y sus tokens. Estos agricultores incluso pusieron grandes cantidades de fondos de garantía para prestar cantidades que les permitieran comprar (cultivar) más fichas.

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La práctica no está exenta de riesgos, por supuesto. Y es aquí probablemente cuando la “comida DeFi” entra en escena: la primera fue YAM Finance. Sí, después del tubérculo comestible. Esta plataforma estaba destinada a ser "una criptomoneda de suministro elástico" con recompensas atractivas para sus proveedores de liquidez (LP).

El resultado final no fue exactamente así. YAM finance nació el 12 de agosto, con calculadas (y extraordinarias) rendimientos anuales hasta 5.600% (para el replanteo en compuesto). Menos de 24 horas después, se encontró un error fatal en el contrato inteligente, causando la muerte del proyecto con 750.000 USD bloqueados en su interior. Pero esto fue solo el aperitivo para los siguientes platos.

Fichas dudosas como PIZZA, HOTDOG y KIMCHI también aparecieron y experimentaron grandes bombas seguidas de descargas letales en menos de un día. Los retornos prometidos para ellos variaban desde + 11.000% e incluso 1 millón para LP, pero eran como una estrella fugaz. En cuestión de minutos, todos (y el dinero invertido) desaparecieron para siempre.

Desarrollando: el otro lado

Un hecho inevitable de DeFi (por ahora) es este: si puedes codificar, puedes ganar más que otros. ¿Recuerdas nuestra pequeña introducción y lo de los chicos que ganan miles y millones de dólares? Bueno, eran desarrolladores. Desarrolladores de contratos inteligentes, para ser más precisos.

Hay una cosa dentro de DeFi llamada "préstamos flash": préstamos de criptomonedas que toma y paga en el mismo bloque (transacción). ¿Cómo es esto posible y cómo podría ser útil en absoluto? Es posible si sabe cómo escribir (codificar) un contrato inteligente para realizar una transacción automática con varios elementos, y es útil para el arbitraje. Esto significa que puede aprovechar los precios diferentes para el mismo activo en mercados distintos.

Al igual que un desarrollador lo hizo a principios de agosto, cuando pidieron prestados 2.048.000 USDC de la plataforma dYdX, los cambiaron por 2.028.367 DAI en Curve and Pool, y luego reembolsaron el primer préstamo; ganando 16.182 USDC en 13 segundos e invirtiendo solo los precios del gas en Ethereum (alrededor de 50 USD). Todo esto a través de un contrato inteligente, por supuesto.

Por otro lado, tenemos al fundador anónimo de Sushiswap, conocido como NomiChef. Ante todo: Sushiswap es un intercambio descentralizado que también ofrece minería de liquidez a todo aquel que quiera participar con sus tokens SUSHI. Es básicamente una copia del intercambio Uniswap con recompensas más grandes y Compórtelo a mil millones de dólares bloqueados en el interior de los inversores.

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NomiChef esperó este resultado durante una semana, antes de vender todo su SUSHI para adquirir 17.971 ETH, valorado actualmente en unos 6 millones de dólares. Por supuesto, el precio del SUSHI bajó mucho; aunque el pobre sobrevivió al choque. Por ahora.

¿Qué pasa con DeFi, entonces? ¿Puedo ganar dinero?

No podemos negarlo: DeFi es una herramienta muy rentable mercado y hay una fiebre del oro en este momento después de sus dapps, proporcionando mucha liquidez y oportunidades. Algo similar sucedió en 2017 con la fiebre de la Oferta Inicial de Monedas (ICO), y todos sabemos cómo terminó. En caso de que no: no tan dulce.

Las ICO y DeFi han introducido productos interesantes y útiles al alcance de todos, pero también han traído muchos tokens inútiles, plataformas fraudulentas, proyectos fallidos y grandes pérdidas. La mayoría de esos extraordinarios porcentajes de ROI son probablemente fama fugaz, como ya sucedió con algunos "alimentos DeFi".

Graves riesgos están esperando a la vuelta de cada esquina: errores de contratos inteligentes, hacks, estafas de salida, tokens falsos, proyectos fallidos, esquemas extremos de bombeo y descarga, etc. Esta es una tecnología de etapa inicial, por lo que puede ganar miles de dólares no hay tiempo ... y también puede perderlos en poco tiempo. Pruébelo, diviértase, tal vez incluso obtenga algo o mucho dinero, pero nunca sea imprudente con las inversiones en DeFi. No apueste nada que no pueda permitirse perder.

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Author

Profesional de la literatura en el mundo criptográfico desde 2016. Escritor, investigador y bitcoiner. Trabajando por un mundo mejor, con más descentralización y café.

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