Comment (ne pas) gagner des milliers de dollars avec DeFi?

La finance décentralisée (mieux connue sous le nom de DeFi) est en plein essor dans le secteur financier partout dans le monde. En l'utilisant, quelqu'un a réussi à gagner 16 000 USD en 13 secondes, et certains autres ont pris six millions de dollars au bout d'une semaine environ. En voyant ces cas, il n'est pas difficile de comprendre pourquoi tout le monde veut soudainement investir sur des jetons DeFi et des Dapps, mais cela fonctionne vraiment de la même manière pour tout le monde?

La réponse, bien sûr, est un grand non. Ensuite, aucun revenu pour votre crypto-monnaie moyenne utilisateur? Est-ce une arnaque, Ponzi, ou similaire? Pas tout, bien sûr. Mais il y en a aussi une partie. Vérifions quelques faits et astuces.

TL; DR pour DeFi

Vous pouvez décrire «DeFi» comme une industrie dans son ensemble composée d'applications et de jetons décentralisés visant à offrir une longue liste d'outils et de produits financiers traditionnels, mais sans entreprise, gouvernement ou organisation derrière eux. La seule autorité est le logiciel, le code et la blockchain puisqu'ils sont construits dans des contrats intelligents. Donc, en théorie, vous n'avez pas besoin de confiance pour les utiliser.

La principale promesse de DeFi est d'ouvrir le monde financier à tous. En utilisant les applications DeFi, vous n'aurez besoin d'aucune exigence officielle (uniquement Internet) pour accéder aux plates-formes et aux outils tels que les prêts, l'épargne, le trading, l'assurance, les produits dérivés, les échanges, etc.

Si tu penses ça peut-être Bitcoin, Ethereum, Litecoin et chaque crypto-monnaie «classique» peuvent compter comme DeFi, vous n'êtes probablement pas si loin de la vérité. Cependant, dans notre contexte actuel, lorsque nous utilisons le terme «DeFi», nous parlons généralement de nouveaux jetons et plates-formes basés sur des contrats intelligents, qui offrent un service financier très spécifique. Et, très probablement, des gains juteux à court terme. Ou c'est ce que tout le monde veut croire.

Comment fonctionne DeFi?

Aka, comment gagner de l'argent avec ça. Cela dépend de la plate-forme que vous utilisez: selon DeFi Prime, il existe plus de 200 projets dans cette catégorie. Et DeFi Pulse décrit, de son côté, qu'il y a +7,8 milliards de dollars bloqués (investis) dans ces projets. Une quantité non supérieure à la capitalisation boursière individuelle pour les 3 principales crypto-monnaies, mais rien d'insignifiant non plus.

L'important, cependant: comment les gens gagnent-ils de l'argent avec ce truc? Comme ils le font habituellement avec la crypto: les avantages d'échanger de nouveaux jetons (dont les prix vont très vite sur la lune) et, d'autre part, de créer de nouveaux jetons utiles (ou inutiles) dont les prix vont rapidement sur la lune parce que tout le monde souffre de FOMO (Peur de passer à côté).

Il y a cependant une autre façon. Plusieurs plates-formes et jetons DeFi vous récompensent simplement pour fournir des liquidités à leurs marques. Cela signifie qu'il vous suffit de participer à la plate-forme avec un investissement et / ou une activité pour obtenir des récompenses juteuses en échange.  

Vérifions l'exemple de Composé (COMP), l'un des plus populaires. Il s'agit d'un protocole sur Ethereum qui permet aux personnes de gagner des revenus uniquement pour économiser et / ou prêter leurs crypto-monnaies. Bien sûr, il y a aussi des emprunteurs qui paient cette variable retourne: 3.41% comme prix pour détenir un DAI (un stablecoin) pendant un an, par exemple.

De l'autre côté, nous avons son jeton de gouvernance, COMP. Celui-ci est disponible à l'achat via plusieurs bourses et son prix a commencé autour de 61 USD en juin de cette année (CoinMarketCap). Désormais, moins de trois mois plus tard, le prix par token est de 171 USD. Par conséquent, les «lève-tôt» dans Compound peuvent avoir gagné + 180% uniquement en possédant ces jetons.

Cela ne sonne pas mal en soi, mais ce n'est rien comparé à d'autres promesses succulentes (et très risquées) ...

Rendement agricole et «DeFi food»

Revenons à Compound un moment: rappelez-vous, simplement en conservant vos crypto-monnaies dans la plate-forme, vous pouvez gagner des récompenses réelles. Mais ce DeFi n'est pas le seul à faire cela. Certaines autres plates-formes proposent également «d'extraire des liquidités», et avec des récompenses encore plus élevées pour les participants.

Futureswap, par exemple, est une bourse à terme décentralisée dont la version alpha offrait annuellement 550% pour la tâche de liquidité. Et c'est exactement ce que le "agriculteurs de rendement" sont en train de chercher: de nouvelles applications DeFi passionnantes pour semer leurs investissements dans la cryptographie et exploiter des intérêts élevés et des revenus d'arbitrage entre eux et leurs jetons. Ces agriculteurs ont même mis des montants élevés de fonds de garantie pour prêter des quantités qui leur permettaient d'acheter (cultiver) plus de jetons.

La pratique n'est pas sans risques, bien sûr. Et c'est probablement à ce moment que le «DeFi food» entre en scène: le premier était YAM Finance. Ouais, après le tubercule comestible. Cette plate-forme était destinée à être «une crypto-monnaie à approvisionnement élastique» avec des récompenses attrayantes pour leurs fournisseurs de liquidité (LP).

Le résultat final n'était pas exactement comme ça. YAM finance est né le 12 août, avec calculé (et extraordinaire) rendements annuels jusqu'à 5.600% (pour le jalonnement en Compound). Moins de 24 heures plus tard, un bug fatal a été trouvé dans le contrat intelligent, provoquant la mort du projet avec 750.000 USD bloqués à l'intérieur. Mais ce n'était que l'apéritif des plats suivants.

Jetons douteux comme PIZZA, HOTDOG et KIMCHI sont également apparus et ont expérimenté de grandes pompes suivies de décharges mortelles en moins d'un jour. Les rendements promis pour eux variaient de + 11.000% et même 1 million pour les LP, mais ils étaient comme une étoile filante. En quelques minutes, tous (et l'argent investi) ont disparu pour de bon.

Développer: l'autre côté

Un fait inévitable de DeFi (pour l'instant) est celui-ci: si vous pouvez coder, vous pouvez gagner plus que d'autres. Vous souvenez-vous de notre petite introduction et du truc à propos des gars qui gagnent des milliers et des millions de dollars? Eh bien, c'étaient des développeurs. Développeurs de contrats intelligents, pour être plus précis.

Il y a un truc dans DeFi appelé «prêts flash»: les prêts de crypto-monnaie que vous prenez et payez dans le même bloc (transaction). Comment est-ce possible et comment cela pourrait-il être utile? C'est possible si vous savez écrire (coder) un contrat intelligent pour effectuer une transaction automatique avec plusieurs éléments, et c'est utile pour l'arbitrage. Cela signifie que vous pouvez profiter de prix différents pour le même actif sur des marchés distincts.

Juste comme un développeur a fait début août, lorsqu'ils ont emprunté 2.048.000 USDC à la plate-forme dYdX, les ont échangés contre 2.028.367 DAI en Curve and Pool, puis ont remboursé le premier prêt; gagner 16,182 USDC en 13 secondes et investir uniquement les prix du gaz dans Ethereum (environ 50 USD). Tout cela via un contrat intelligent, bien sûr.

D'autre part, nous avons le fondateur anonyme de Sushiswap, connu sous le nom de NomiChef. Tout d'abord: Sushiswap est une bourse décentralisée qui propose également l'extraction de liquidité à toute personne souhaitant participer avec ses jetons SUSHI. Il s'agit essentiellement d'une copie de l'échange Uniswap avec des récompenses plus importantes, et invente à 1 milliard de dollars bloqués à l'intérieur des investisseurs.

NomiChef a juste attendu ce résultat pendant une semaine, avant de vendre tout son SUSHI pour acquérir 17.971 ETH, évalué actuellement à environ 6 millions de dollars. Bien sûr, le prix par SUSHI a chuté mal; bien que le pauvre ait survécu à l'accident. Pour l'instant.

Quoi de neuf avec DeFi, alors? Puis-je gagner de l'argent?

On ne peut pas le nier: DeFi est un très rentable marché et il y a une ruée vers l'or en ce moment après ses dapps, offrant beaucoup de liquidités et d'opportunités. Quelque chose de similaire s'est produit en 2017 avec la fièvre de l'offre initiale de pièces de monnaie (ICO), et nous savons tous comment cela s'est terminé. Au cas où vous ne le feriez pas: pas si gentil.

Les ICO et DeFi ont introduit des produits intéressants et utiles à la portée de tous, mais ils ont également apporté de nombreux jetons inutiles, des plates-formes frauduleuses, des projets échoués et de grosses pertes. La plupart de ces pourcentages de retour sur investissement extraordinaires ne sont probablement qu'une célébrité éphémère comme cela s'est déjà produit avec certains «aliments DeFi».

De graves risques vous attendent à chaque coin de rue: bugs de contrats intelligents, hacks, arnaques à la sortie, faux jetons, projets échoués, systèmes de pompage et de vidage extrêmes, etc. Il s'agit d'une technologie de démarrage, vous pouvez donc gagner des milliers pas de temps… et vous pouvez aussi les perdre en un rien de temps. Essayez-le, amusez-vous, gagnez peut-être un peu ou beaucoup d'argent, mais ne soyez jamais imprudent des investissements DeFi. Ne pariez rien que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.

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