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Decentralized Finance (better known as DeFi) is buzzing within the financial industry all around the world. By using it, someone managed to earn 16.000 USD in 13 seconds, and some others took six million dollars after one week or so. Seeing those cases, isn’t difficult to figure out why everybody wants to suddenly make investments on DeFi tokens and Dapps, but, it really works in the same way for everybody?

जवाब, ज़ाहिर है, एक बड़ा नहीं है। फिर, आपके लिए कोई कमाई नहीं औसत क्रिप्टोकरेंसी user? Is all this a scam, Ponzi, or similar? Not everything, for sure. But there’s some of that as well. Let’s check some facts and tricks.

डेफी के लिए टीएल; डीआर

You can describe “DeFi” as a whole industry made of decentralized apps and tokens focused on offering a long list of traditional financial tools and products, but without a company, government, or organization behind them. The only authority is the software, the code, and ब्लॉकचेन since they’re built within smart contracts. So, in theory, you don’t need trust to use them.

पीट लिंफोर्थ / पिक्साबे द्वारा छवि

DeFi का मुख्य वादा सभी के लिए वित्तीय दुनिया को खोलना है. By using DeFi apps, you won’t need any official requirement (only Internet) to access platforms and tools like loans, savings, trading, insurance, derivatives, exchanges, and so on.

If you’re thinking that शायद Bitcoin, Ethereum, Litecoin, and each “classic” cryptocurrency may count as DeFi, you’re probably not so far from the truth. However, in our current context, when we use the term “DeFi” we’re usually talking about brand new tokens and platforms based on smart contracts, that offers some very specific financial service. And, highly probably, some juicy earnings in the short term. Or that is what everybody wants to believe.

डेफी कैसे काम करती है?

Aka, how to earn some money with this. That’s depending on the platform you use: according to डेफी प्राइम, there’re in existence more than 200 projects on this category. And डेफी पल्स describes, by its part, there’re +7.8 billion dollars locked (invested) in these projects. A quantity not higher than the individual market capitalization for the top 3 cryptocurrencies, but nothing insignificant either.

महत्वपूर्ण बात, हालांकि: कैसे लोग इस सामान के साथ पैसा बना रहे हैं? जैसे वे आमतौर पर क्रिप्टो के साथ करते हैं: नए टोकन का व्यापार करने के लाभ (जिनकी कीमतें बहुत तेज़ी से चंद्रमा पर जाती हैं) और दूसरी ओर, नए उपयोगी (या बेकार) टोकन बनाएं जिनकी कीमतें चंद्रमा पर जल्दी जाती हैं क्योंकि हर कोई पीड़ित है FOMO (मिस आउटिंग का डर)।

छवि नतनन कंचनप्रात / पिक्साबे द्वारा

There’s another way, though. कई डीएफआई प्लेटफ़ॉर्म और टोकन वहां से निकलते हैं जो आपको उनके ब्रांड को तरलता प्रदान करने के लिए पुरस्कृत करते हैं। इसका मतलब है कि आपको बदले में रसदार पुरस्कार प्राप्त करने के लिए कुछ निवेश और / या गतिविधि के साथ मंच में भाग लेने की आवश्यकता है।  

Let’s check the example of यौगिक (COMP), one of the most popular. This a protocol on Ethereum that lets people earning some returns only for saving and/or lending their cryptocurrencies. Of course, there’re also borrowers paying this variable returns: 3.41% as a prize to hold some DAI (a stablecoin) during a year, for example.

On the other side, we have its governance token, COMP. This one is available to buy through several exchanges, and its price started around 61 USD in June of this year (CoinMarketCap). Now, less than three months later, the price per token is 171 USD. Therefore, the “early birds” in Compound may have earned +180% only by owning these tokens.

It doesn’t sound bad per se, but that’s nothing compared to other succulent (and very risky) promises…

Yield farming and “DeFi food”

Let’s back to Compound one moment: remember, just by holding your cryptocurrencies within the platform, you can earn some actual rewards. But this DeFi isn’t the only one doing that. Some other platforms are offering “to mine liquidity” as well, and with even higher rewards for the participants.

Futureswap, for example, is a decentralized futures exchange whose alpha version offered up 550% annually for the task of liquidity. And that’s exactly what the “किसानों की उपज” are looking for: क्रिप्टो और खेत में अपने निवेशों को बोने के लिए नए रोमांचक डेफी ऐप और उनके और उनके बीच के मध्यस्थों से कमाई। ये किसान अधिक मात्रा में संपार्श्विक निधियों को उधार देने के लिए डालते हैं जो उन्हें (खेत) अधिक टोकन खरीदने देती हैं।

TheDigitalWay / Pixabay द्वारा छवि

The practice doesn’t come without risks, of course. And this is probably when the “DeFi food” enter the scene: the first one was YAM Finance. Yeah, after the edible tuber. This platform was intended to be “an elastic supply cryptocurrency” with attractive rewards for their Liquidity Providers (LP).

The final result wasn’t exactly like that. YAM finance was born on August 12, with calculated (and extraordinary) वार्षिक रिटर्न up to 5.600% (for the staking in Compound). Less than 24 hours later, a fatal bug was found in the smart contract, causing the project’s death with 750.000 USD blocked inside. But this was just the appetizer for the next dishes.

दूब का टोकन जैसे PIZZA, HOTDOG, और KIMCHI साथ ही अस्तित्व में आए, और एक दिन से भी कम समय में घातक डंप के बाद महान पंपों का प्रयोग किया। उनके लिए वादा किया गया रिटर्न + 11.000% से अलग है और एलपी के लिए 1 मिलियन भी, लेकिन वे एक शूटिंग स्टार की तरह थे। कुछ ही मिनटों में, वे सभी (और निवेशित धन) अच्छे के लिए चले गए थे।

विकासशील: दूसरी तरफ

एक DeFi अपरिहार्य तथ्य (अभी के लिए) यह एक है: यदि आप कोड कर सकते हैं, तो आप दूसरों की तुलना में अधिक कमा सकते हैं। क्या आपको हमारी छोटी पहचान और हजारों और लाखों डॉलर कमाने वाले लोगों की बात याद है? खैर, वे डेवलपर्स थे। स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट डेवलपर्स, अधिक सटीक होने के लिए।

There’s a thingy inside DeFi called “flash loans”: cryptocurrency loans you take and pay in the same block (transaction). How is this even possible and how could it be useful at all? It’s possible if you know how to write (code) a smart contract to make an automatic transaction with several elements, and it’s useful for arbitrage. This means you could take advantage of differing prices for the same asset in distinct markets.

बस युह्ही एक डेवलपर ने किया अगस्त की शुरुआत में, जब उन्होंने dYdX प्लेटफॉर्म से 2.048.000 USDC उधार लिया, तो उन्हें कर्व और पूल में 2.028.367 DAI के लिए एक्सचेंज किया, और फिर पहला ऋण चुकाया; 13 सेकंड में 16.182 USDC की कमाई और Ethereum (लगभग 50 USD) में सिर्फ गैस की कीमतों का निवेश। यह सब एक स्मार्ट अनुबंध के माध्यम से, बिल्कुल।

दूसरी ओर, हमारे पास सुशीस्वैप के संस्थापक, नोमीचेफ के नाम से जाने जाते हैं। सबसे पहले: Sushiswap एक विकेन्द्रीकृत विनिमय है जो तरलता खनन भी प्रदान करता है to anyone who wants to participate with their SUSHI tokens. It’s basically a copy of the exchange Uniswap with larger rewards, and मेल करना 1 बिलियन डॉलर निवेशकों से अंदर अवरुद्ध।

छवि जूमी कांग / पिक्साबे द्वारा

NomiChef ने सिर्फ एक सप्ताह के लिए इस परिणाम का इंतजार किया, बेचने से पहले अपने सभी SUSHI अधिग्रहण करने के लिए 17.971 ईटीएच, वर्तमान में लगभग 6 मिलियन डॉलर। बेशक, प्रति SUSHI की कीमत खराब हुई; हालांकि खराब चीज दुर्घटना में बच गई। अभी के लिए।

What’s up with DeFi, then? Can I make money?

We can’t deny it: डेफी बहुत लाभदायक है market and there’s a gold rush right now after its dapps, providing a lot of liquidity and opportunities. Something similar happened in 2017 with the Initial Coin Offering (ICO) fever, and we all know how that ended. In case you don’t: not so sweet.

ICOs and DeFi have introduced interesting and useful products within everyone’s reach, but they’ve also brought a lot of useless tokens, fraudulent platforms, failed projects, and big losses. Most of those extraordinary ROI percentages are probably just fleeting fame like already happened with some “DeFi food”.

Grave risks are waiting around every corner: smart contract’s bugs, hacks, exit scams, fake tokens, failed projects, extreme pump-and-dump schemes, etc. This is an early-stage technology, so, you may make thousands of dollars in no time… and you can lose them in no time as well. Try it, have fun, maybe even get some or much money, but never be reckless about DeFi investments. Don’t bet anything you can’t afford to lose.

लेखक

2016 के बाद से क्रिप्टो-दुनिया में साहित्य पेशेवर। लेखक, शोधकर्ता और बिटकॉइनर। अधिक विकेंद्रीकरण और कॉफी के साथ, एक बेहतर दुनिया के लिए काम करना।

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