A decentralizált pénzügyek (ismertebb nevén DeFi) a pénzügyi iparban az egész világon nyüzsögnek. Használatával valakinek 13 000 másodperc alatt 16 000 USD-t sikerült keresnie, mások pedig körülbelül egy hét elteltével hatmillió dollárt vettek igénybe. Látva ezeket az eseteket, nem nehéz kitalálni, miért akar mindenki hirtelen befektetni a DeFi tokenekbe és a Dapps-ba, de valóban mindenki számára ugyanúgy működik?

A válasz természetesen nagy nem. Akkor egyáltalán nincs kereset az Ön számára átlagos kriptovaluta felhasználó? Ez mind átverés, Ponzi vagy hasonló? Nem minden, az biztos. De van néhány ilyen is. Ellenőrizzünk néhány tényt és trükköt.

TL; DR a DeFi-hez

Leírhatja a „DeFi” egészét olyan decentralizált alkalmazásokból és tokenekből álló iparágként, amely a hagyományos pénzügyi eszközök és termékek hosszú listájának kínálatára összpontosít, de nem áll mögöttük vállalat, kormány vagy szervezet. Az egyetlen jogosultság a szoftver, a kód és a blokklánc mivel intelligens szerződéseken belül épülnek fel. Tehát elméletileg nincs szükség bizalomra a használatukhoz.

Pete Linforth / Pixabay képe

A DeFi legfőbb ígérete az, hogy mindenki számára megnyissa a pénzügyi világot. A DeFi alkalmazások használatával nincs szükség semmilyen hivatalos követelményre (csak az internetre) az olyan platformokhoz és eszközökhöz való hozzáféréshez, mint a kölcsönök, megtakarítások, kereskedés, biztosítás, derivatívák, tőzsdék stb.

Ha erre gondolsz talán Bitcoin, Ethereum, Litecoin és minden „klasszikus” kriptovaluta DeFi-nek számít, valószínűleg nem állsz olyan messze az igazságtól. Azonban a jelenlegi helyzetünkben, amikor a „DeFi” kifejezést használjuk, általában vadonatúj tokenekről és intelligens szerződéseken alapuló platformokról beszélünk, amelyek nagyon specifikus pénzügyi szolgáltatást kínálnak. És nagyon valószínű, hogy rövid távon szaftos jövedelem. Vagy mindenki ezt akarja elhinni.

Hogyan működik a DeFi?

Aka, hogy lehet ezzel pénzt keresni. Ez a használt platformtól függ: szerint DeFi Prime, több mint 200 projekt létezik ebben a kategóriában. És DeFi Pulse a maga részéről +7,8 milliárd dollárt zár le (fektet be) ezekbe a projektekbe. Olyan mennyiség, amely nem haladja meg az első 3 kriptovaluta egyedi piaci kapitalizációját, de semmi sem jelentéktelen.

A legfontosabb azonban: hogyan keresnek pénzt az emberek ezekkel a dolgokkal? Mint általában a kriptográfia esetében: az új tokenek kereskedésének előnyei (amelyek ára nagyon gyorsan megy a Holdra), másrészt pedig új hasznos (vagy haszontalan) tokenek jönnek létre, amelyek ára gyorsan a Holdra kerül, mert mindenki szenved FOMO (félelem a hiányzástól).

Nattanan Kanchanaprat / Pixabay képe

Van azonban egy másik út is. Számos DeFi platform és token jutalmazza Önt, csak azért, hogy likviditást biztosítson márkáik számára. Ez azt jelenti, hogy csak némi befektetéssel és / vagy tevékenységgel kell részt vennie a platformon, hogy lédús jutalmakat kapjon cserébe.  

Ellenőrizzük a példát Összetett (COMP), az egyik legnépszerűbb. Ez egy protokoll az Ethereum-n, amely lehetővé teszi, hogy az emberek valamilyen jövedelmet csak a kriptopénzeik megtakarításáért és / vagy kölcsönadásáért kapjanak. Természetesen vannak olyan hitelfelvevők is, akik ezt a változó hozamot fizetik: 3.41%, mint nyeremény egy DAI (stablecoin) tartására például egy év alatt.

A másik oldalon megvan a kormányzási jele, a COMP. Ezt több tőzsdén keresztül lehet megvásárolni, és ára 61 USD körül kezdődött ez év júniusában (CoinMarketCap). Most, kevesebb mint három hónappal később, a token ára 171 USD. Ezért a vegyületben a „korai madarak” valószínűleg csak 180%-t szerezhettek, ha birtokolták ezeket a tokeneket.

Önmagában nem hangzik rosszul, de ez semmi más a zamatos (és nagyon kockázatos) ígéretekhez képest ...

Termésgazdálkodás és „DeFi food”

Térjünk vissza az Összetett egy pillanatra: ne feledje, hogy csak a platformon belül tartva a kriptovalutákat, tényleges jutalmakra tehet szert. De ezt nem csak a DeFi teszi. Néhány más platform „likviditás enyhítésére” is kínál, és még magasabb jutalommal jár a résztvevők számára.

A Futureswap például egy decentralizált határidős tőzsde, amelynek alfa verziója 550%-t kínál fel évente a likviditás feladatára. És pontosan ez az, amit ahozam termelők" keres: új, izgalmas DeFi-alkalmazások a kriptográfiai befektetéseik elvetésére, valamint nagy érdeklődési körök és a köztük és a zsetonok közötti arbitrázsból származó bevételek. Ezek a gazdálkodók még nagy összegű fedezetet is adnak olyan összegek kölcsönzésére, amelyek lehetővé teszik számukra, hogy több zsetont vásároljanak (gazdálkodjanak).

Kép: TheDigitalWay / Pixabay

A gyakorlat természetesen nem jár kockázat nélkül. És valószínűleg ekkor lép a színre a „DeFi food”: az első a YAM Finance volt. Ja, az ehető gumó után. Ezt a platformot „rugalmas ellátási kriptopénznek” szánták, vonzó jutalmakkal számolva likviditási szolgáltatóik számára.

A végeredmény nem éppen ilyen volt. A YAM finanszírozása augusztus 12-én született, kiszámított (és rendkívüli) éves hozamok 5.600%-ig (a vegyületben való tároláshoz). Kevesebb, mint 24 óra múlva az okos szerződésben végzetes hibát találtak, ami a projekt halálát okozta, benne 750 000 USD blokkolva. De ez csak az előétel volt a következő ételekhez.

Kétes jelzők mint PIZZA, HOTDOG és KIMCHI is felbukkantak, és nagyszerű szivattyúkat kísérleteztek, majd kevesebb, mint egy nap alatt halálos hulladékokat dobtak le. A számukra megígért hozam + 11 000% és az LP-k esetében még 1 millió között változott, de olyanok voltak, mint egy hulló csillag. Pár perc alatt mindegyik (és a befektetett pénz) végleg eltűnt.

Fejlődő: a másik oldal

A DeFi elkerülhetetlen ténye (egyelőre) ez: ha kódolni tud, akkor többet kereshet, mint mások. Emlékszel a mi kis bevezetőnkre és arra, hogy a srácok ezer és millió dollárt keresnek? Nos, ők fejlesztők voltak. Okos szerződés-fejlesztők, hogy pontosabb legyek.

Van egy furcsa dolog a DeFi-ben, az úgynevezett „gyors kölcsönök”: kriptovaluta kölcsönök, amelyeket ugyanabban a blokkban (tranzakcióban) vesz fel és fizet. Hogyan lehetséges ez egyáltalán, és hogyan lehet egyáltalán hasznos? Lehetséges, ha tudja, hogyan kell intelligens szerződést írni (kódolni) több elemű automatikus tranzakcióhoz, és ez hasznos az arbitrázshoz. Ez azt jelenti, hogy kihasználhatja ugyanannak az eszköznek az eltérő árait külön piacokon.

Mint egy fejlesztő tette augusztus elején, amikor 2,048 000 USD-t kölcsönvettek a dYdX platformtól, kicserélték őket 2,028,367 DAI-ra a Curve and Poolban, majd visszafizették az első hitelt; 16,182 USDC-t keres 13 másodperc alatt, és csak a gázárakat fekteti be Ethereum-be (kb. 50 USD). Mindezt természetesen okos szerződés útján.

Másrészt van egy névtelen Sushiswap alapítónk, akit NomiChef néven ismerünk. Először is: A Sushiswap egy decentralizált tőzsde, amely likviditásbányászatot is kínál mindenkinek, aki részt akar venni a SUSHI jelzőivel. Alapvetően az Exchange Uniswap példánya nagyobb jutalmakkal, és Találd ki 1 milliárd dollár elzárva a befektetők elől.

Kép: Jumi Kang / Pixabay

A NomiChef csak egy hétig várta ezt az eredményt, eladás előtt minden SUSHI-ját megszerezni 17.971 ETH, amelynek értéke jelenleg körülbelül 6 millió dollár. Természetesen a SUSHI ára rosszul esett; bár szegény túlélte a balesetet. Átmenetileg.

Akkor mi van a DeFi-vel? Lehet pénzt keresni?

Nem tagadhatjuk: A DeFi nagyon jövedelmező piacon van, és most egy aranymosás következik be, miután rengeteg likviditást és lehetőséget kínál. Valami hasonló történt 2017-ben az Initial Coin Offering (ICO) lázzal, és mindannyian tudjuk, hogy ennek mi lett a vége. Ha nem: nem olyan édes.

Az ICO-k és a DeFi érdekes és hasznos termékeket mutatott be mindenki számára elérhető közelségben, de rengeteg haszontalan tokent, csaló platformot, sikertelen projekteket és nagy veszteségeket is hoztak. A rendkívüli ROI százalékok többsége valószínűleg csak röpke hírnév, amint az már történt néhány „DeFi étel” esetében.

Súlyos kockázatok várnak minden sarkon: intelligens szerződés hibái, hackek, exit csalások, hamis jelzők, sikertelen projektek, extrém pump-and-dump rendszerek stb. Ez egy korai stádiumú technológia, így több ezer dollárt kereshet nincs idő ... és pillanatok alatt elveszítheti őket. Próbáld ki, érezd jól magad, netán szerezz egy kis vagy sok pénzt, de soha ne legyél vakmerő a DeFi-befektetésekkel kapcsolatban. Ne fogadjon el semmit, amit nem engedhet meg magának, hogy elveszítse.

Szerző

Irodalmi szakember a kriptovilágban 2016 óta. Író, kutató és bitcoiner. Egy jobb világért dolgozik, több decentralizációval és kávéval.

Írj hozzászólást