Keresés:

Decentralized Finance (better known as DeFi) is buzzing within the financial industry all around the world. By using it, someone managed to earn 16.000 USD in 13 seconds, and some others took six million dollars after one week or so. Seeing those cases, isn’t difficult to figure out why everybody wants to suddenly make investments on DeFi tokens and Dapps, but, it really works in the same way for everybody?

A válasz természetesen nagy nem. Akkor egyáltalán nincs kereset az Ön számára átlagos kriptovaluta user? Is all this a scam, Ponzi, or similar? Not everything, for sure. But there’s some of that as well. Let’s check some facts and tricks.

TL; DR a DeFi-hez

You can describe “DeFi” as a whole industry made of decentralized apps and tokens focused on offering a long list of traditional financial tools and products, but without a company, government, or organization behind them. The only authority is the software, the code, and a blokklánc since they’re built within smart contracts. So, in theory, you don’t need trust to use them.

Pete Linforth / Pixabay képe

A DeFi legfőbb ígérete az, hogy mindenki számára megnyissa a pénzügyi világot. By using DeFi apps, you won’t need any official requirement (only Internet) to access platforms and tools like loans, savings, trading, insurance, derivatives, exchanges, and so on.

If you’re thinking that talán Bitcoin, Ethereum, Litecoin, and each “classic” cryptocurrency may count as DeFi, you’re probably not so far from the truth. However, in our current context, when we use the term “DeFi” we’re usually talking about brand new tokens and platforms based on smart contracts, that offers some very specific financial service. And, highly probably, some juicy earnings in the short term. Or that is what everybody wants to believe.

Hogyan működik a DeFi?

Aka, how to earn some money with this. That’s depending on the platform you use: according to DeFi Prime, there’re in existence more than 200 projects on this category. And DeFi Pulse describes, by its part, there’re +7.8 billion dollars locked (invested) in these projects. A quantity not higher than the individual market capitalization for the top 3 cryptocurrencies, but nothing insignificant either.

A legfontosabb azonban: hogyan keresnek pénzt az emberek ezekkel a dolgokkal? Mint általában a kriptográfia esetében: az új tokenek kereskedésének előnyei (amelyek ára nagyon gyorsan megy a Holdra), másrészt pedig új hasznos (vagy haszontalan) tokenek jönnek létre, amelyek ára gyorsan a Holdra kerül, mert mindenki szenved FOMO (félelem a hiányzástól).

Nattanan Kanchanaprat / Pixabay képe

There’s another way, though. Számos DeFi platform és token jutalmazza Önt, csak azért, hogy likviditást biztosítson márkáik számára. Ez azt jelenti, hogy csak némi befektetéssel és / vagy tevékenységgel kell részt vennie a platformon, hogy lédús jutalmakat kapjon cserébe.  

Let’s check the example of Összetett (COMP), one of the most popular. This a protocol on Ethereum that lets people earning some returns only for saving and/or lending their cryptocurrencies. Of course, there’re also borrowers paying this variable returns: 3.41% as a prize to hold some DAI (a stablecoin) during a year, for example.

On the other side, we have its governance token, COMP. This one is available to buy through several exchanges, and its price started around 61 USD in June of this year (CoinMarketCap). Now, less than three months later, the price per token is 171 USD. Therefore, the “early birds” in Compound may have earned +180% only by owning these tokens.

It doesn’t sound bad per se, but that’s nothing compared to other succulent (and very risky) promises…

Yield farming and “DeFi food”

Let’s back to Compound one moment: remember, just by holding your cryptocurrencies within the platform, you can earn some actual rewards. But this DeFi isn’t the only one doing that. Some other platforms are offering “to mine liquidity” as well, and with even higher rewards for the participants.

Futureswap, for example, is a decentralized futures exchange whose alpha version offered up 550% annually for the task of liquidity. And that’s exactly what the “hozam termelők” are looking for: új, izgalmas DeFi-alkalmazások a kriptográfiai befektetéseik elvetésére, valamint nagy érdeklődési körök és a köztük és a zsetonok közötti arbitrázsból származó bevételek. Ezek a gazdálkodók még nagy összegű fedezetet is adnak olyan összegek kölcsönzésére, amelyek lehetővé teszik számukra, hogy több zsetont vásároljanak (gazdálkodjanak).

Kép: TheDigitalWay / Pixabay

The practice doesn’t come without risks, of course. And this is probably when the “DeFi food” enter the scene: the first one was YAM Finance. Yeah, after the edible tuber. This platform was intended to be “an elastic supply cryptocurrency” with attractive rewards for their Liquidity Providers (LP).

The final result wasn’t exactly like that. YAM finance was born on August 12, with calculated (and extraordinary) éves hozamok up to 5.600% (for the staking in Compound). Less than 24 hours later, a fatal bug was found in the smart contract, causing the project’s death with 750.000 USD blocked inside. But this was just the appetizer for the next dishes.

Kétes jelzők mint PIZZA, HOTDOG és KIMCHI is felbukkantak, és nagyszerű szivattyúkat kísérleteztek, majd kevesebb, mint egy nap alatt halálos hulladékokat dobtak le. A számukra megígért hozam + 11 000% és az LP-k esetében még 1 millió között változott, de olyanok voltak, mint egy hulló csillag. Pár perc alatt mindegyik (és a befektetett pénz) végleg eltűnt.

Fejlődő: a másik oldal

A DeFi elkerülhetetlen ténye (egyelőre) ez: ha kódolni tud, akkor többet kereshet, mint mások. Emlékszel a mi kis bevezetőnkre és arra, hogy a srácok ezer és millió dollárt keresnek? Nos, ők fejlesztők voltak. Okos szerződés-fejlesztők, hogy pontosabb legyek.

There’s a thingy inside DeFi called “flash loans”: cryptocurrency loans you take and pay in the same block (transaction). How is this even possible and how could it be useful at all? It’s possible if you know how to write (code) a smart contract to make an automatic transaction with several elements, and it’s useful for arbitrage. This means you could take advantage of differing prices for the same asset in distinct markets.

Mint egy fejlesztő tette augusztus elején, amikor 2,048 000 USD-t kölcsönvettek a dYdX platformtól, kicserélték őket 2,028,367 DAI-ra a Curve and Poolban, majd visszafizették az első hitelt; 16,182 USDC-t keres 13 másodperc alatt, és csak a gázárakat fekteti be Ethereum-be (kb. 50 USD). Mindezt természetesen okos szerződés útján.

Másrészt van egy névtelen Sushiswap alapítónk, akit NomiChef néven ismerünk. Először is: A Sushiswap egy decentralizált tőzsde, amely likviditásbányászatot is kínál to anyone who wants to participate with their SUSHI tokens. It’s basically a copy of the exchange Uniswap with larger rewards, and Találd ki 1 milliárd dollár elzárva a befektetők elől.

Kép: Jumi Kang / Pixabay

A NomiChef csak egy hétig várta ezt az eredményt, eladás előtt minden SUSHI-ját megszerezni 17.971 ETH, amelynek értéke jelenleg körülbelül 6 millió dollár. Természetesen a SUSHI ára rosszul esett; bár szegény túlélte a balesetet. Átmenetileg.

What’s up with DeFi, then? Can I make money?

We can’t deny it: A DeFi nagyon jövedelmező market and there’s a gold rush right now after its dapps, providing a lot of liquidity and opportunities. Something similar happened in 2017 with the Initial Coin Offering (ICO) fever, and we all know how that ended. In case you don’t: not so sweet.

ICOs and DeFi have introduced interesting and useful products within everyone’s reach, but they’ve also brought a lot of useless tokens, fraudulent platforms, failed projects, and big losses. Most of those extraordinary ROI percentages are probably just fleeting fame like already happened with some “DeFi food”.

Grave risks are waiting around every corner: smart contract’s bugs, hacks, exit scams, fake tokens, failed projects, extreme pump-and-dump schemes, etc. This is an early-stage technology, so, you may make thousands of dollars in no time… and you can lose them in no time as well. Try it, have fun, maybe even get some or much money, but never be reckless about DeFi investments. Don’t bet anything you can’t afford to lose.

Szerző

Irodalmi szakember a kriptovilágban 2016 óta. Író, kutató és bitcoiner. Egy jobb világért dolgozik, több decentralizációval és kávéval.

Írj hozzászólást

hu_HUMagyar