La finanza decentralizzata (meglio conosciuta come DeFi) è in fermento nel settore finanziario in tutto il mondo. Usandolo, qualcuno è riuscito a guadagnare 16.000 USD in 13 secondi, e alcuni altri hanno preso sei milioni di dollari dopo una settimana circa. Vedendo quei casi, non è difficile capire perché tutti vogliono improvvisamente investire su token DeFi e Dapp, ma funziona davvero allo stesso modo per tutti?

La risposta, ovviamente, è un grande no. Quindi, nessun guadagno per il tuo criptovaluta media utente? Tutto questo è una truffa, Ponzi o simili? Non tutto, di sicuro. Ma c'è anche qualcosa di simile. Controlliamo alcuni fatti e trucchi.

TL; DR per DeFi

Puoi descrivere "DeFi" come un intero settore fatto di app e token decentralizzati incentrati sull'offerta di un lungo elenco di strumenti e prodotti finanziari tradizionali, ma senza una società, un governo o un'organizzazione dietro di essi. L'unica autorità è il software, il codice e la blockchain poiché sono costruiti all'interno di contratti intelligenti. Quindi, in teoria, non hai bisogno di fiducia per usarli.

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La principale promessa della DeFi è aprire il mondo finanziario a tutti. Utilizzando le app DeFi, non avrai bisogno di alcun requisito ufficiale (solo Internet) per accedere a piattaforme e strumenti come prestiti, risparmi, trading, assicurazioni, derivati, scambi e così via.

Se lo stai pensando forse Bitcoin, Ethereum, Litecoin e ogni criptovaluta "classica" può contare come DeFi, probabilmente non sei così lontano dalla verità. Tuttavia, nel nostro contesto attuale, quando usiamo il termine "DeFi" di solito parliamo di token nuovi di zecca e piattaforme basate su contratti intelligenti, che offre un servizio finanziario molto specifico. E, molto probabilmente, alcuni utili succosi a breve termine. O questo è ciò che tutti vogliono credere.

Come funziona la DeFi?

Aka, come guadagnare con questo. Dipende dalla piattaforma che utilizzi: secondo DeFi Prime, esistono più di 200 progetti in questa categoria. E DeFi Pulse descrive, da parte sua, ci sono +7,8 miliardi di dollari bloccati (investiti) in questi progetti. Una quantità non superiore alla capitalizzazione di mercato individuale per le prime 3 criptovalute, ma niente di insignificante.

La cosa importante, però: come fanno le persone a guadagnare con questa roba? Come fanno di solito con le criptovalute: i vantaggi di scambiare nuovi token (i cui prezzi vanno sulla luna molto rapidamente) e, d'altra parte, creare nuovi token utili (o inutili) i cui prezzi vanno sulla luna rapidamente perché tutti ne soffrono FOMO (Fear of Missing Out).

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C'è un altro modo, però. Diverse piattaforme e token DeFi là fuori ti premiano solo per fornire liquidità ai loro marchi. Ciò significa che devi solo partecipare alla piattaforma con qualche investimento e / o attività per ottenere in cambio succose ricompense.  

Controlliamo l'esempio di Composto (COMP), uno dei più popolari. Questo è un protocollo su Ethereum che consente alle persone di guadagnare alcuni rendimenti solo per il salvataggio e / o il prestito delle proprie criptovalute. Naturalmente, ci sono anche mutuatari che pagano questo rendimento variabile: 3.41% come premio per detenere un DAI (uno stablecoin) durante un anno, ad esempio.

Dall'altro lato, abbiamo il suo token di governance, COMP. Questo è disponibile per l'acquisto attraverso diversi scambi e il suo prezzo è iniziato intorno ai 61 USD a giugno di quest'anno (CoinMarketCap). Ora, meno di tre mesi dopo, il prezzo per token è di 171 USD. Pertanto, i "mattinieri" in Compound potrebbero aver guadagnato + 180% solo possedendo questi gettoni.

Non suona male di per sé, ma non è niente in confronto ad altre succulente (e molto rischiose) promesse ...

Produttività agricola e "cibo DeFi"

Torniamo a Compound un momento: ricorda, semplicemente tenendo le tue criptovalute all'interno della piattaforma, puoi guadagnare alcuni premi reali. Ma questa DeFi non è l'unica a farlo. Alcune altre piattaforme offrono anche "per estrarre liquidità" e con ricompense ancora più elevate per i partecipanti.

Futureswap, ad esempio, è uno scambio di futures decentralizzato la cui versione alfa offriva 550% all'anno per l'attività di liquidità. Ed è esattamente ciò che "resa agricoltori"Stai cercando: nuove entusiasmanti app DeFi per seminare i loro investimenti in criptovalute e coltivare interessi elevati e guadagni dall'arbitraggio tra loro ei loro token. Questi agricoltori investono anche quantità elevate di fondi collaterali per prestare quantità che consentono loro di acquistare (coltivare) più gettoni.

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La pratica non è priva di rischi, ovviamente. Ed è probabilmente qui che entra in scena il “DeFi food”: il primo è stato YAM Finance. Sì, dopo il tubero commestibile. Questa piattaforma doveva essere "una criptovaluta con offerta elastica" con interessanti ricompense per i loro fornitori di liquidità (LP).

Il risultato finale non era esattamente così. YAM finance è nata il 12 agosto, con calcolati (e straordinari) rendimenti annuali fino a 5.600% (per il picchettamento in Compound). Meno di 24 ore dopo, è stato trovato un bug fatale nello smart contract, che ha causato la morte del progetto con 750.000 USD bloccati all'interno. Ma questo era solo l'antipasto dei piatti successivi.

Gettoni dubbi come PIZZA, HOTDOG e KIMCHI sono spuntati fuori e hanno sperimentato grandi pompe seguite da discariche letali in meno di un giorno. I rendimenti promessi per loro variavano da + 11.000% e persino 1 milione per gli LP, ma erano come una stella cadente. In pochi minuti, tutti loro (e il denaro investito) erano spariti per sempre.

Sviluppo: l'altro lato

Un dato inevitabile (per ora) della DeFi è questo: se sai programmare, puoi guadagnare più degli altri. Ricordi la nostra piccola introduzione e la storia dei ragazzi che guadagnano migliaia e milioni di dollari? Beh, erano sviluppatori. Sviluppatori di contratti intelligenti, per essere più precisi.

C'è una cosa all'interno di DeFi chiamata "prestiti flash": prestiti in criptovaluta che prendi e paghi nello stesso blocco (transazione). Come è possibile e come potrebbe essere utile? È possibile se sai come scrivere (codificare) uno smart contract per effettuare una transazione automatica con diversi elementi, ed è utile per l'arbitraggio. Ciò significa che puoi trarre vantaggio da prezzi diversi per lo stesso asset in mercati distinti.

Proprio come uno sviluppatore ha fatto all'inizio di agosto, quando hanno preso in prestito 2.048.000 USDC dalla piattaforma dYdX, li hanno scambiati con 2.028.367 DAI in Curve and Pool, e poi hanno rimborsato il primo prestito; guadagnare 16.182 USDC in 13 secondi e investire solo i prezzi del gas in Ethereum (circa 50 USD). Tutto questo tramite un contratto intelligente, ovviamente.

D'altra parte, abbiamo l'anonimo fondatore di Sushiswap, noto come NomiChef. Prima di tutto: Sushiswap è uno scambio decentralizzato che offre anche il mining di liquidità a chiunque voglia partecipare con i propri token SUSHI. È fondamentalmente una copia dello scambio Uniswap con ricompense maggiori e inventare a 1 miliardo di dollari bloccato all'interno dagli investitori.

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NomiChef ha aspettato questo risultato per una settimana, prima di vendere tutto il suo SUSHI da acquisire 17.971 ETH, valutato attualmente intorno ai 6 milioni di dollari. Naturalmente, il prezzo per SUSHI è sceso male; sebbene la poveretta sia sopravvissuta allo schianto. Per adesso.

Che succede con la DeFi, allora? Posso fare soldi?

Non possiamo negarlo: DeFi è molto redditizio mercato e c'è una corsa all'oro proprio ora dopo i suoi dapps, che fornisce molta liquidità e opportunità. Qualcosa di simile è accaduto nel 2017 con la febbre dell'offerta iniziale di monete (ICO) e sappiamo tutti come è andata a finire. In caso contrario: non così dolce.

ICO e DeFi hanno introdotto prodotti interessanti e utili alla portata di tutti, ma hanno anche portato molti token inutili, piattaforme fraudolente, progetti falliti e grandi perdite. La maggior parte di quelle straordinarie percentuali di ROI sono probabilmente solo una fama fugace come è già successo con alcuni "cibi DeFi".

Gravi rischi aspettano dietro ogni angolo: bug di smart contract, hack, truffe di uscita, gettoni falsi, progetti falliti, schemi estremi di pump-and-dump, ecc. Questa è una tecnologia in fase iniziale, quindi puoi guadagnare migliaia di dollari in non c'è tempo ... e puoi anche perderli in pochissimo tempo. Provalo, divertiti, magari ottieni anche un po 'o molti soldi, ma non essere mai avventato sugli investimenti DeFi. Non scommettere nulla che non puoi permetterti di perdere.

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Author

Professionista della letteratura nel mondo delle criptovalute dal 2016. Scrittore, ricercatore e bitcoiner. Lavorare per un mondo migliore, con più decentralizzazione e caffè.

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