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分散型金融(DeFiとしてよく知られています)は、世界中の金融業界で活気づいています。それを使うことで、誰かが13秒で16.000米ドルを稼ぐことができ、他の何人かは1週間かそこら後に600万ドルを稼いだ。これらのケースを見て、なぜ誰もが突然DeFiトークンとDappsに投資したいのかを理解するのは難しいことではありませんが、それは本当に誰にとっても同じように機能しますか?

もちろん、その答えは大したことではありません。その後、あなたの収入はまったくありません 平均暗号通貨 ユーザー?これはすべて詐欺、ポンジー、または同様のものですか?確かに、すべてではありません。しかし、そのいくつかもあります。いくつかの事実とトリックを確認しましょう。

TL; DR for DeFi

「DeFi」は、従来の金融ツールや製品の長いリストを提供することに焦点を当てた分散型のアプリとトークンで構成された業界全体として説明できますが、その背後にある会社、政府、組織はありません。唯一の権限は、ソフトウェア、コード、および ブロックチェーン スマートコントラクト内に構築されているためです。したがって、理論的には、それらを使用するために信頼は必要ありません。

Pete Linforth / Pixabayによる画像

DeFiの主な約束は、すべての人に金融の世界を開くことです。 DeFiアプリを使用すると、ローン、貯蓄、取引、保険、デリバティブ、取引所などのプラットフォームやツールにアクセスするための公式要件(インターネットのみ)は必要ありません。

あなたがそれを考えているなら 多分Bitcoin、Ethereum、Litecoin、および各「クラシック」暗号通貨はDeFiとしてカウントされる可能性がありますが、おそらく真実からそう遠くはありません。ただし、現在のコンテキストでは、「DeFi」という用語を使用する場合、通常、スマートコントラクトに基づく、非常に特殊な金融サービスを提供する新しいトークンとプラットフォームについて話します。そして、おそらく、短期的にはジューシーな収益があります。またはそれは誰もが信じたいものです。

DeFiはどのように機能しますか?

別名、これでいくらかのお金を稼ぐ方法。それはあなたが使用するプラットフォームに依存します:によると DeFiプライム、このカテゴリには200を超えるプロジェクトが存在します。そして DeFiパルス その一部として、これらのプロジェクトには+78億ドルがロック(投資)されていると説明しています。上位3つの暗号通貨の個々の時価総額を超えない量ですが、重要ではありません。

しかし重要なことは、人々がこのようなものでどのようにお金を稼いでいるのかということです。彼らが通常暗号で行うように:新しいトークン(価格が月に非常に速く行く)を取引することの利点、そして一方で、誰もが苦しんでいるので価格が月にすぐに行く新しい有用な(または役に立たない)トークンを作成するFOMO(Fear of Missing Out)。

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ただし、別の方法があります。 そこにあるいくつかのDeFiプラットフォームとトークンは、ブランドに流動性を提供するだけであなたに報酬を与えます。 つまり、ジューシーな報酬を受け取るために、投資や活動を行ってプラットフォームに参加する必要があるということです。  

の例を確認してみましょう 化合物 (COMP)、最も人気のあるものの1つ。これはEthereumのプロトコルであり、暗号通貨を保存および/または貸与することによってのみ収益を得ることができます。もちろん、この変動リターンを支払う借り手もいます。たとえば、1年間にDAI(stablecoin)を保持するための賞金として3.41%です。

その一方で、ガバナンストークンであるCOMPがあります。これはいくつかの取引所で購入でき、価格は今年の6月に約61米ドルから始まりました(CoinMarketCap)。現在、3か月も経たないうちに、トークンあたりの価格は171米ドルになります。したがって、Compoundの「アーリーバード」は、これらのトークンを所有することによってのみ+ 180%を獲得した可能性があります。

それ自体は悪くないように聞こえますが、それは他のジューシーな(そして非常に危険な)約束と比較して何もありません…

収量農業と「DeFi食品」

ちょっとコンパウンドに戻りましょう:プラットフォーム内に暗号通貨を保持するだけで、実際の報酬を獲得できることを忘れないでください。しかし、それを行っているのはこのDeFiだけではありません。他のいくつかのプラットフォームも「流動性をマイニングする」ことを提供しており、参加者にはさらに高い報酬があります。

たとえば、Futureswapは分散型先物取引所であり、そのアルファ版は流動性のタスクのために毎年550%を提供しました。そしてそれこそが「収穫農家" 探している: 新しいエキサイティングなDeFiアプリは、暗号通貨への投資をまき、それらとトークンの間の裁定取引から高い利益と収益を生み出します。これらの農民は、より多くのトークンを購入(農場)できる量を貸すために、多額の担保資金を投入しました。

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もちろん、この慣習にはリスクが伴います。そして、これはおそらく「DeFiフード」が登場したときです。最初のものはYAMファイナンスでした。ええ、食用塊茎の後。このプラットフォームは、流動性プロバイダー(LP)に魅力的な報酬をもたらす「弾力的な供給暗号通貨」となることを目的としていました。

最終的な結果は、そのようにはなりませんでした。 YAMファイナンスは8月12日に誕生し、計算された(そして並外れた) 年間収益 最大5.600%(コンパウンドでのステーキング用)。 24時間も経たないうちに、スマートコントラクトに致命的なバグが見つかり、750.000米ドルが内部でブロックされてプロジェクトが死亡しました。しかし、これは次の料理の前菜にすぎませんでした。

疑わしいトークン PIZZA、HOTDOG、KIMCHIなども登場し、素晴らしいポンプを実験した後、1日足らずで致命的なゴミ捨て場を実験しました。彼らの約束のネバーランドは+ 11.000%からLPの100万までさまざまでしたが、彼らは流れ星のようでした。ほんの数分で、それらすべて(および投資されたお金)は永久に失われました。

開発中:反対側

DeFiの避けられない事実(今のところ)はこれです:コーディングできれば、他の人よりも多く稼ぐことができます。私たちの小さなイントロと、何千、何百万ドルも稼いでいる男たちのことを覚えていますか?まあ、彼らは開発者でした。より正確には、スマートコントラクト開発者。

DeFiには、「フラッシュローン」と呼ばれるものがあります。 あなたが同じブロックで受けて支払う暗号通貨ローン(トランザクション)。これはどのように可能であり、どのように役立つのでしょうか?スマートコントラクトを記述(コーディング)して、いくつかの要素を使用して自動トランザクションを行う方法を知っていれば可能であり、裁定取引に役立ちます。これは、異なる市場で同じ資産の異なる価格を利用できることを意味します。

と同じように 開発者はしました 8月初旬にdYdXプラットフォームから2.048.000USDCを借りたとき、Curve andPoolで2.028.367DAIと交換し、最初のローンを返済しました。 13秒で16.182USDCを獲得し、Ethereum(約50 USD)にガス価格だけを投資します。もちろん、これはすべてスマートコントラクトを通じて行われます。

一方、NomiChefとして知られる匿名のSushiswap創設者がいます。まず第一に: Sushiswapは、流動性マイニングも提供する分散型取引所です。 SUSHIトークンで参加したい方へ。これは基本的に、より大きな報酬を伴う交換Uniswapのコピーです。 それを構成する 投資家から内部で10億ドルがブロックされました。

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NomiChefはこの結果を1週間待っていましたが、 販売する前に 彼のすべての寿司を取得する 17.971 ETH、現在約600万ドルの価値があります。もちろん、SUSHIあたりの価格は下落しました。かわいそうなものは墜落を生き延びたが。今のところ。

では、DeFiはどうしたのですか?お金を稼ぐことはできますか?

私たちはそれを否定することはできません: DeFiは非常に有益です 市場とそのダップの直後にゴールドラッシュがあり、多くの流動性と機会を提供しています。 2017年にイニシャルコインオファリング(ICO)フィーバーでも同様のことが起こりましたが、それがどのように終わったかは誰もが知っています。そうでない場合:それほど甘くない。

ICOとDeFiは、誰もが手の届くところに興味深く便利な製品を導入しました。 しかし、それらはまた、多くの役に立たないトークン、不正なプラットフォーム、失敗したプロジェクト、そして大きな損失をもたらしました。 これらの異常なROIパーセンテージのほとんどは、おそらくいくつかの「DeFi食品」ですでに起こったようにほんの一瞬の名声です。

スマートコントラクトのバグ、ハッキング、出口詐欺、偽のトークン、失敗したプロジェクト、極端なポンプアンドダンプスキームなど、重大なリスクが隅々まで待っています。これは初期段階のテクノロジーであるため、数千ドルを稼ぐことができます。時間がない…そしてあなたもすぐにそれらを失う可能性があります。それを試して、楽しんで、多分いくらかまたはたくさんのお金を手に入れてください、しかしDeFi投資について決して無謀ではありません。失うわけにはいかないものには賭けないでください。

著者

2016年以来、暗号通貨の世界で文学の専門家。作家、研究者、ビットコイナー。より多くの地方分権化とコーヒーで、より良い世界のために働いています。

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