კრიპტო-რეგულაციები თურქეთში: უსაფრთხოა ინვესტიცია? (2021)

Bitcoin (BTC) და კრიპტოვალუტებს არ აქვთ რაიმე კონკრეტული რეგულაცია მრავალ ქვეყანაში. არც ისინი არიან აკრძალული, ასე რომ, ჩვენ შეგვიძლია ვთქვათ, რომ ისინი ძირითადად კანონიერ გაურკვევლობაში არიან. თუმცა, ეს სწრაფად იცვლება წელს. ბევრი ქვეყანა მეტ იურიდიულ ყურადღებას უთმობს ამ აქტივებს. მსოფლიოში კრიპტო-რეგულაციები გარდაუვალია და თურქეთი აღარ არის გამონაკლისი.

2021 წლამდე თურქეთში არ არსებობდა კონკრეტული კრიპტო-რეგულაციები. ამის მიუხედავად, გამოკითხვის თანახმად სტატისტა, თურქეთს ჰქონდა მსოფლიოში მეოთხე ყველაზე მაღალი კრიპტოვალუტის გამოყენების მაჩვენებელი 2020 წელს. ალბათ იმიტომ, რომ მის მოქალაქეებს სურდათ თავიანთი ფულის დაზოგვა ეროვნული ვალუტის ვარდნისა და საგანგაშო ინფლაციისგან.

მოკლედ რომ ვთქვათ: მათ მაინც შეუძლიათ ამის გაკეთება. სრულიად უსაფრთხოა ინვესტიცია კრიპტოვალუტაში ამ ქვეყნის შიგნით. თუმცა, მთავრობამ აკრძალა საქონლისა და მომსახურების გადახდა ამ აქტივების გამოყენებით, 2021 წლის 30 აპრილიდან. ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო მკაცრი ზომები დაიწყო კრიპტო ბიზნესის მიმართაც, და უფრო მეტი რეგულაცია ელოდება.

ცვლილებები კრიპტო მომხმარებლებისთვის

რასაკვირველია, ყველაზე კრიტიკული ცვლილება ცალკეული კრიპტომომხმარებლებისთვის არის კრიპტო გადასახადების აკრძალვა. Მიხედვით Daily Sabah, დაახლოებით 60 კომპანია მიღებული Bitcoin და სხვა კრიპტოლოგია, როგორც გადახდის მეთოდი ქვეყანაში, მხოლოდ 2019 წელს. მათ შორის იყო ანტალიის სახლები, უძრავი ქონება ამ ტიპის ყველაზე მაღალი გაყიდვით, რაც კი ოდესმე განხორციელებულა ქვეყანაში, ჯერ კიდევ 2020 წელს ($1.25 მილიონი BTC– ში). მათ ასევე გაყიდეს რამოდენიმე ქონება წელიწადში კრიპტოსებით.

სამწუხაროდ, ამ დროისთვის ეს დასრულდა. ახალი "რეგულაცია გადახდებში კრიპტო აქტივების გამოყენების შესახებ" აღწერს მომდევნო:

„ამ რეგულაციის განხორციელებისას კრიპტო აქტივი ეხება არამატერიალურ აქტივებს, რომლებიც პრაქტიკულად შექმნილია განაწილებული წიგნის ტექნოლოგიით ან მსგავსი ტექნოლოგიით (…) არ უნდა იქნას გამოყენებული უშუალოდ ან არაპირდაპირ გადახდებში (და) არ უნდა იქნეს გათვალისწინებული მომსახურება, რომელიც მოიცავს გამოყენებას კრიპტო აქტივების პირდაპირ ან არაპირდაპირ გადახდებში. ”

მაგრამ ეს არ არის ყველაფერი თურქეთში კრიპტო-რეგულაციებისთვის. კრიპტო კომპანიების ახალი მკაცრი AML ვალდებულებები ასევე მოქმედებს მომხმარებლებს. ახლა, თუ მათ სურთ გამოიყენონ კრიპტო გაცვლა ან კრიპტო-მეურვეობის სერვისი, მაგალითად, მათ უნდა წარმოადგინონ ძალიან კონკრეტული მონაცემები საკუთარი თავის შესახებ.

ეს შეიძლება შეიცავდეს სახელებს, დაბადების ადგილს და თარიღს, ეროვნებას, პირადობის დამადასტურებელ დოკუმენტებს, პროფესიას, საკონტაქტო საშუალებებს, ხელმოწერებს და მათი მშობლების სახელებსაც კი. რაც უფრო მეტი თანხა უნდა იქნას გამოყენებული კრიპტოლოგიაში, მით მეტი რეკვიზიტია.

ცვლილებები კრიპტო ბიზნესისთვის

თურქეთის მთავრობამ გადაწყვიტა კრიპტო-ბიზნესი ჩადოს არსებული ფინანსური კანონების ფარგლებში. ამრიგად, ეს კომპანიები უნდა შეასრულონ ახლა შესწორებული დებულება დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების გათეთრების პრევენციისა და ტერორიზმის დაფინანსების ღონისძიებების შესახებ. ეს მოიცავს ყველა ტრადიციულ ზომას ფულის გათეთრების (AML) და ტერორიზმის დაფინანსების (CFT) წინააღმდეგ.

გარდა ამისა, კანონის ფარგლებში წინააღმდეგ კრიპტო გადასახადები, კრიპტოვალუტის გაცვლა კრიპტო პლატფორმებზე გადახდის/ელექტრონული ფულის მომსახურებით არის უკანონო. ვაჭრობაში შესაძლებელია მხოლოდ ფულადი და საბანკო გადარიცხვების მიღებარა კრიპტო ბიზნესს აღარ შეუძლია პარტნიორობა ამ ფინანსურ სერვისებთან ინტერნეტით.

შესახებ AML/CFT ზომები, ჩვენ უკვე აღვნიშნეთ მომხმარებლების იდენტიფიკაციის პროცესი, რომელსაც ყველა კრიპტო ბიზნესი უნდა აკმაყოფილებდეს. გარდა ამისა, მათ უნდა შეატყობინონ საეჭვო გარიგებების შესახებ თურქეთის ფინანსური დანაშაულების გამოძიების საბჭოს (MASAK), თანხის მიუხედავად. მაგრამ მათ განსაკუთრებული ყურადღება უნდა მიაქციონ 75,000 -ზე მეტ თურქულ ლირას (დაახლოებით $8,500) გარიგებებს და ასევე მოახსენონ ისინი.

MASAK ასევე უფლებამოსილია შეამოწმოს კრიპტო ბიზნესები და ითხოვენ მონაცემებს, როგორიცაა დოკუმენტები და ჩანაწერები. ამ მიზნით, კრიპტო ბიზნესმა უნდა შეინახოს კლიენტებთან და AML– სთან დაკავშირებული ინფორმაცია მინიმუმ რვა წლის განმავლობაში. ფინანსური სანქციები რომელიმე ამ წესის დარღვევისთვის მერყეობს $3,500 და $466,000 შორის.

კრიპტო-რეგულაციების მომავალი თურქეთში

მსგავსი თემები კრიპტოვალუტის მოპოვებამონეტების საწყისი შეთავაზებები (ICOs) და კრიპტოვალენტებთან დაკავშირებული გადასახადები არ არის ნახსენები მოქმედ კანონებში. მიუხედავად ამისა, ეს არ ნიშნავს იმას, რომ მთავრობა მათ უახლოეს მომავალში ვერ შეიყვანს. მართლაც, იმის მიხედვით ზოგიერთი მოხსენებამთავრობა გეგმავს თურქეთში ახალი კრიპტო-რეგულაციების წარდგენას 2021 წლის ოქტომბრისთვის.

მათ შორის განიხილება ზომები არის ცენტრალური მეურვე ბანკის შექმნა კონტრაგენტის რისკის აღმოსაფხვრელად. კრიპტო ბიზნესს ექნება მინიმალური კაპიტალის მოთხოვნები და მათ ზედამხედველობას გაუწევს კაპიტალის ბაზრების საბჭო. კრიპტოვალუტის მფლობელობის გადასახადებიც მაგიდაზეა. და თანხა მოხსენებული გარიგებებისათვის შეეძლო შემცირება ძლივს 10 000 თურქულ ლირაზე (დაახლოებით $1,200).

ამის მიღმა, ჩვენ მხოლოდ ვხვდებით. იმის გათვალისწინებით, რომ თურქეთი არის კანდიდატი ქვეყანა ევროკავშირის წევრობისთვის ჩვენ ვიხილავთ კრიპტო აქტივების ბაზრების დებულებას (MiCA) ასევე ამ ტერიტორიაზე რაღაც მომენტში. ეს კანონი გავრცელდება ევროკავშირის ყველა სახელმწიფო წევრზე 2022 წლიდან 2023 წლამდე.

კრიპტო-რეგულაციების შესახებ ევროკავშირში

მათ ჯერ არ დაუმთავრებიათ წინადადება, მაგრამ ჩვენ შეგვიძლია ჩამოვთვალოთ რამდენიმე რეკვიზიტი, რომლებსაც უკვე გააჩნიათ ღირსეული დარწმუნებულობა. კომპანიებს უნდა ჰქონდეთ შტაბი ევროკავშირში, დასაწყებად. მათ ასევე დასჭირდებათ მინიმალური კაპიტალის ოდენობა (ჩვეულებრივ, სარეზერვო აქტივების საშუალო ოდენობის $350,000 ან 2%), სრულად დაცული ციფრული პლატფორმა, კომპეტენტური გუნდი და თუ ისინი სიმბოლოების გამცემები არიან, ძალიან დეტალური ფურცელი.

მომსახურება, როგორიცაა მეურვეობა ან გაცვლა, უნდა შეესაბამებოდეს AML და CFT ზომებსდა ყოველთვის აწვდიან გამჭვირვალე და ჭეშმარიტ ინფორმაციას თავიანთ კლიენტებს. ყველა კრიპტო კომპანიას სჭირდება ლიცენზია ევროკავშირის შიგნით (ან მოქალაქეებისათვის). დიდად არ განსხვავდება მიმდინარეობასთან კრიპტო-რეგულაციები თუმცა თურქეთში.

ჯერჯერობით, მნიშვნელოვანია დაიცვას არსებული წესები და შეამოწმოთ მათ შესახებ დამატებითი სიახლეები.

გსურთ ვაჭრობა Bitcoin და სხვა სიმბოლოებით? Შენ შეგიძლია ამის გაკეთება უსაფრთხოდ Alfacash- ზე! და არ უნდა დაგვავიწყდეს, რომ ჩვენ ვსაუბრობთ ამაზე და ბევრ სხვა რამეზე ჩვენს სოციალურ ქსელში.

Twitter * დეპეშა * ფეისბუქი * ინსტაგრამი * Youtube * ვკონტაქტე