Desentralisert økonomi (bedre kjent som DeFi) surrer i finansnæringen over hele verden. Ved å bruke den klarte noen å tjene 16.000 USD på 13 sekunder, og noen andre tok seks millioner dollar etter en uke eller så. Å se disse sakene er ikke vanskelig å finne ut hvorfor alle plutselig vil investere i DeFi-tokens og Dapps, men fungerer det virkelig på samme måte for alle?

Svaret er selvfølgelig et stort nei. Så, ingen inntekter i det hele tatt for din gjennomsnittlig kryptovaluta bruker? Er alt dette en svindel, Ponzi eller lignende? Ikke alt, helt sikkert. Men det er noe av det også. La oss sjekke noen fakta og triks.

TL; DR for DeFi

Du kan beskrive “DeFi” som en hel bransje laget av desentraliserte apper og tokens som er fokusert på å tilby en lang liste med tradisjonelle økonomiske verktøy og produkter, men uten et selskap, myndighet eller organisasjon bak dem. Den eneste autoriteten er programvaren, koden og blockchain siden de er bygget i smarte kontrakter. Så i teorien trenger du ikke tillit til å bruke dem.

Bilde av Pete Linforth / Pixabay

Hovedløftet til DeFi er å åpne den økonomiske verden for alle. Ved å bruke DeFi-apper trenger du ikke noe offisielt krav (bare Internett) for å få tilgang til plattformer og verktøy som lån, sparing, handel, forsikring, derivater, børser og så videre.

Hvis du tenker på det kanskje Bitcoin, Ethereum, Litecoin og hver “klassiske” kryptovaluta kan telle som DeFi, du er sannsynligvis ikke så langt fra sannheten. Imidlertid, i vår nåværende sammenheng, når vi bruker begrepet "DeFi", snakker vi vanligvis om splitter nye tokens og plattformer basert på smarte kontrakter, som tilbyr noen veldig spesifikke finansielle tjenester. Og høyst sannsynlig noen saftige inntekter på kort sikt. Eller det er det alle vil tro.

Hvordan fungerer DeFi?

Aka, hvordan tjene penger med dette. Det avhenger av plattformen du bruker: i henhold til DeFi PrimeDet eksisterer mer enn 200 prosjekter i denne kategorien. Og DeFi Pulse beskriver på sin side at det er +7,8 milliarder dollar låst (investert) i disse prosjektene. En mengde som ikke er høyere enn den individuelle markedsverdien for de tre beste kryptovalutaene, men heller ikke noe ubetydelig.

Det viktige, skjønt: hvordan folk tjener penger på disse tingene? Som de vanligvis gjør med krypto: fordelene med å handle nye tokens (hvis priser går veldig raskt til månen), og på den annen side, skape nye nyttige (eller ubrukelige) tokens hvis priser går raskt til månen fordi alle lider av FOMO (Frykt for å gå glipp av).

Bilde av Nattanan Kanchanaprat / Pixabay

Det er imidlertid en annen måte. Flere DeFi-plattformer og tokens der ute belønner deg bare for å gi likviditet til deres merker. Det betyr at du bare trenger å delta på plattformen med litt investering og / eller aktivitet for å få saftige belønninger i bytte.  

La oss sjekke eksemplet på Forbindelse (COMP), en av de mest populære. Dette er en protokoll på Ethereum som lar folk tjene noe, bare for å lagre og / eller låne ut kryptovalutaene sine. Selvfølgelig er det også låntakere som betaler denne variabelen avkastning: 3.41% som en premie for å holde litt DAI (en stablecoin) i løpet av et år, for eksempel.

På den andre siden har vi styringstoken, COMP. Denne er tilgjengelig for kjøp gjennom flere børser, og prisen startet rundt 61 USD i juni i år (CoinMarketCap). Nå, mindre enn tre måneder senere, er prisen per token 171 USD. Derfor kan "early birds" i Compound ha tjent + 180% bare ved å eie disse tokens.

Det høres ikke dårlig ut i seg selv, men det er ingenting sammenlignet med andre saftige (og veldig risikable) løfter ...

Avkastning og "DeFi-mat"

La oss tilbake til Compound ett øyeblikk: husk, bare ved å holde kryptovalutaene dine innenfor plattformen, kan du tjene noen faktiske belønninger. Men denne DeFi er ikke den eneste som gjør det. Noen andre plattformer tilbyr også "å utvinne likviditet", og med enda høyere belønninger for deltakerne.

Futureswap er for eksempel en desentralisert futuresbørs hvis alfaversjon tilbød 550% årlig for likviditetsoppgaven. Og det er akkurat detavkastning bønder" ser etter: nye spennende DeFi-apper for å så investeringene sine i krypto- og gårdsinteresser og inntekter fra arbitrage mellom dem og deres tokens. Disse bøndene satte til og med store mengder sikkerhetsmidler for å låne ut mengder som lar dem kjøpe (gård) flere poletter.

Bilde av TheDigitalWay / Pixabay

Øvelsen kommer selvfølgelig ikke uten risiko. Og dette er sannsynligvis når "DeFi-maten" kommer inn på scenen: den første var YAM Finance. Ja, etter den spiselige knollen. Denne plattformen var ment å være "en elastisk forsyningskryptovaluta" med attraktive belønninger for deres likviditetsleverandører (LP).

Det endelige resultatet var ikke akkurat slik. YAM finance ble født 12. august med beregnet (og ekstraordinær) årlig avkastning opp til 5.600% (for innsetting i forbindelse). Mindre enn 24 timer senere ble det funnet en dødelig feil i den smarte kontrakten, og forårsaket prosjektets død med 750.000 USD blokkert inne. Men dette var bare forrett for de neste rettene.

Tvilsomme tokens som PIZZA, HOTDOG og KIMCHI kom også til eksistens, og eksperimenterte med store pumper etterfulgt av dødelige avfall på mindre enn en dag. De lovede avkastningene for dem varierte fra + 11.000% og til og med 1 million for LP-er, men de var som en stjerneskudd. I løpet av få minutter var alle (og de investerte pengene) borte for godt.

Utvikler: den andre siden

Et uunngåelig faktum fra DeFi (foreløpig) er dette: hvis du kan kode, kan du tjene mer enn andre. Husker du vår lille intro og ting om gutta som tjener tusenvis av millioner dollar? De var utviklere. Smarte kontraktutviklere, for å være mer nøyaktige.

Det er en ting inni DeFi som heter "flash-lån": kryptovalutalån du tar og betaler i samme blokk (transaksjon). Hvordan er dette til og med mulig, og hvordan kan det være nyttig i det hele tatt? Det er mulig hvis du vet hvordan du skal skrive (kode) en smart kontrakt for å foreta en automatisk transaksjon med flere elementer, og det er nyttig for arbitrage. Dette betyr at du kan dra nytte av forskjellige priser for den samme eiendelen i forskjellige markeder.

Akkurat som en utvikler gjorde i begynnelsen av august, da de lånte 2.048.000 USDC fra dYdX-plattformen, byttet dem mot 2.028.367 DAI i Curve and Pool, og deretter tilbakebetalt det første lånet; tjener 16.182 USDC på 13 sekunder og investerer bare bensinprisene i Ethereum (rundt 50 USD). Alt dette gjennom en smart kontrakt, selvfølgelig.

På den annen side har vi den anonyme Sushiswap-grunnleggeren, kjent som NomiChef. Først av alt: Sushiswap er en desentralisert børs som også tilbyr likviditetsdrift til alle som ønsker å delta med SUSHI-tokens. Det er i utgangspunktet en kopi av børsen Uniswap med større belønninger, og Finn på noe til 1 milliard dollar sperret inne fra investorer.

Bilde av Jumi Kang / Pixabay

NomiChef ventet bare på dette resultatet i en uke, før salg alle hans SUSHI å skaffe seg 17.971 ETH, verdsatt for tiden rundt 6 millioner dollar. Selvfølgelig falt prisen per SUSHI dårlig; selv om den stakkars overlevde krasjet. For nå.

Hva skjer med DeFi, da? Kan jeg tjene penger?

Vi kan ikke benekte det: DeFi er veldig lønnsomt markedet, og det er et gullrush akkurat nå etter dapps, noe som gir mye likviditet og muligheter. Noe lignende skjedde i 2017 med ICO-feberen (Initial Coin Offering), og vi vet alle hvordan det endte. I tilfelle du ikke gjør det: ikke så søtt.

ICO og DeFi har introdusert interessante og nyttige produkter innen alles rekkevidde, men de har også tatt med mange ubrukelige tokens, falske plattformer, mislykkede prosjekter og store tap. De fleste av disse ekstraordinære avkastningsprosentene er sannsynligvis bare flyktig berømmelse som det allerede skjedde med noe “DeFi-mat”.

Grave risikoer venter rundt hvert hjørne: smarte kontrakts bugs, hacks, exit svindel, falske tokens, mislykkede prosjekter, ekstreme pump-and-dump ordninger, etc. Dette er en tidlig teknologi, så du kan tjene tusenvis av dollar i ingen tid ... og du kan miste dem på kort tid også. Prøv det, ha det gøy, kanskje til og med få litt eller mye penger, men vær aldri hensynsløs med DeFi-investeringer. Ikke sats på noe du ikke har råd til å tape.

+2
Author

Litteraturprofessor i kryptoverdenen siden 2016. Forfatter, forsker og bitcoiner. Jobber for en bedre verden, med mer desentralisering og kaffe.

Write A Comment