Zdecentralizowane finanse (lepiej znane jako DeFi) budzą zainteresowanie w branży finansowej na całym świecie. Używając go, komuś udało się zarobić 16 000 USD w 13 sekund, a innym udało się zarobić sześć milionów dolarów po mniej więcej tygodniu. Widząc te przypadki, nie jest trudno zrozumieć, dlaczego wszyscy chcą nagle zainwestować w tokeny DeFi i Dapps, ale czy to naprawdę działa w ten sam sposób dla każdego?

Odpowiedź oczywiście brzmi: nie. Wtedy nie ma żadnych zarobków dla Twojego średnia kryptowaluta użytkownik? Czy to wszystko to oszustwo, Ponzi czy coś podobnego? Na pewno nie wszystko. Ale jest też trochę tego. Sprawdźmy kilka faktów i sztuczek.

TL; DR dla DeFi

Można opisać „DeFi” jako całą branżę złożoną ze zdecentralizowanych aplikacji i tokenów, skupionych na oferowaniu długiej listy tradycyjnych narzędzi i produktów finansowych, ale bez firmy, rządu lub organizacji za nimi. Jedynym uprawnieniem jest oprogramowanie, kod i blockchain ponieważ są zbudowane w ramach inteligentnych kontraktów. Więc teoretycznie nie potrzebujesz zaufania, aby z nich korzystać.

Obraz Pete Linforth / Pixabay

Główną obietnicą DeFi jest otwarcie świata finansów dla wszystkich. Korzystając z aplikacji DeFi, nie potrzebujesz żadnych oficjalnych wymagań (tylko Internet), aby uzyskać dostęp do platform i narzędzi, takich jak pożyczki, oszczędności, handel, ubezpieczenia, instrumenty pochodne, giełdy i tak dalej.

Jeśli tak myślisz może Bitcoin, Ethereum, Litecoin i każda „klasyczna” kryptowaluta może liczyć się jako DeFi, prawdopodobnie nie jesteście tak daleko od prawdy. Jednak w naszym obecnym kontekście, kiedy używamy terminu „DeFi”, zwykle mówimy o zupełnie nowych tokenach i platformach opartych na inteligentnych kontraktach, które oferują bardzo specyficzne usługi finansowe. I najprawdopodobniej jakieś soczyste zarobki w krótkim okresie. Albo w to każdy chce wierzyć.

Jak działa DeFi?

Aka, jak zarobić na tym trochę pieniędzy. To zależy od używanej platformy: zgodnie z DeFi Prime, istnieje ponad 200 projektów w tej kategorii. I DeFi Pulse opisuje ze swojej strony, że w te projekty jest zamkniętych (zainwestowanych) +7,8 miliarda dolarów. Ilość nie wyższa niż indywidualna kapitalizacja rynkowa dla 3 najlepszych kryptowalut, ale też nic nieistotnego.

Ale ważne: jak ludzie zarabiają na tych rzeczach? Jak zwykle robią z kryptowalutami: korzyści płynące z handlu nowymi tokenami (których ceny bardzo szybko lecą na księżyc) i, z drugiej strony, tworzenie nowych przydatnych (lub bezużytecznych) tokenów, których ceny szybko idą na księżyc, ponieważ wszyscy cierpią FOMO (Fear of Missing Out).

Obraz Nattanan Kanchanaprat / Pixabay

Jest jednak inny sposób. Kilka platform i tokenów DeFi nagradza Cię tylko po to, aby zapewnić płynność ich markom. Oznacza to, że wystarczy uczestniczyć w platformie z pewnymi inwestycjami i / lub aktywnością, aby otrzymać w zamian atrakcyjne nagrody.  

Sprawdźmy przykład Złożony (COMP), jeden z najpopularniejszych. Jest to protokół na Ethereum, który pozwala ludziom zarabiać tylko na oszczędzaniu i / lub pożyczaniu ich kryptowalut. Oczywiście są też pożyczkobiorcy, którzy płacą zmienne zwroty: 3.41% jako nagroda za trzymanie na przykład DAI (stablecoina) w ciągu roku.

Po drugiej stronie mamy jego token zarządzania, COMP. Ten jest dostępny do kupienia na kilku giełdach, a jego cena rozpoczęła się w czerwcu tego roku w okolicach 61 USD (CoinMarketCap). Teraz, mniej niż trzy miesiące później, cena za token wynosi 171 USD. Dlatego „wczesne ptaszki” w Compound mogły zarobić + 180% tylko dzięki posiadaniu tych tokenów.

Samo to nie brzmi źle, ale to nic w porównaniu z innymi soczystymi (i bardzo ryzykownymi) obietnicami…

Uprawa plonów i „żywność DeFi”

Wróćmy do Compound w jednej chwili: pamiętaj, że po prostu trzymając swoje kryptowaluty na platformie, możesz zdobyć rzeczywiste nagrody. Ale ten DeFi nie jest jedynym, który to robi. Niektóre inne platformy również oferują „wydobywanie płynności”, z jeszcze wyższymi nagrodami dla uczestników.

Na przykład Futureswap to zdecentralizowana giełda kontraktów terminowych, której wersja alfa oferowała rocznie 550% w celu zapewnienia płynności. I właśnie to „plon rolników" szuka: nowe ekscytujące aplikacje DeFi, aby siać inwestycje w kryptowaluty i farmić wysokie odsetki i zarobki z arbitrażu między nimi a ich tokenami. Ci rolnicy nawet przeznaczyli duże kwoty funduszy na pożyczki, które pozwoliły im kupić (farmić) więcej żetonów.

Obraz TheDigitalWay / Pixabay

Oczywiście praktyka nie jest pozbawiona ryzyka. I prawdopodobnie wtedy na scenę wkracza „DeFi food”: pierwszym był YAM Finance. Tak, po jadalnej bulwie. Platforma ta miała być „elastyczną kryptowalutą podaży” z atrakcyjnymi nagrodami dla ich dostawców płynności (LP).

Ostateczny wynik nie był dokładnie taki. Firma YAM Finance narodziła się 12 sierpnia z wyliczoną (i nadzwyczajną) roczne zwroty do 5.600% (do tyczenia w złożeniu). Niecałe 24 godziny później w inteligentnym kontrakcie znaleziono fatalny błąd, który spowodował śmierć projektu z zablokowanym w środku 750 000 USD. Ale to była tylko przystawka do następnych dań.

Wątpliwe tokeny jak PIZZA, HOTDOG i KIMCHI również powstały i eksperymentowały z wielkimi pompami, po których następowały śmiertelne zrzuty w niecały dzień. Obiecane zwroty dla nich wahały się od + 11,000%, a nawet 1 miliona dla płyt LP, ale byli jak spadająca gwiazda. W ciągu kilku minut wszyscy (i zainwestowane pieniądze) przepadli na dobre.

Rozwijanie: po drugiej stronie

Nieuniknionym faktem DeFi (na razie) jest ten: jeśli potrafisz programować, możesz zarobić więcej niż inni. Czy pamiętasz nasze małe Intro i rzecz o facetach zarabiających tysiące i miliony dolarów? Cóż, byli programistami. Aby być dokładniejszym, programiści inteligentnych kontraktów.

W DeFi jest coś, co nazywa się „pożyczkami błyskawicznymi”: pożyczki w kryptowalutach, które bierzesz i płacisz w tym samym bloku (transakcji). Jak to jest w ogóle możliwe i jak może być w ogóle przydatne? Jest to możliwe, jeśli wiesz, jak napisać (zakodować) inteligentny kontrakt, aby wykonać automatyczną transakcję z kilkoma elementami i jest to przydatne w przypadku arbitrażu. Oznacza to, że możesz skorzystać z różnych cen za ten sam zasób na różnych rynkach.

Tak jak programista to zrobił na początku sierpnia, kiedy pożyczyli 2.048.000 USDC z platformy dYdX, wymienili je na 2.028.367 DAI w Curve and Pool, a następnie spłacili pierwszą pożyczkę; zarabianie 16,182 USDC w 13 sekund i inwestowanie samej ceny gazu w Ethereum (około 50 USD). Wszystko to oczywiście w ramach inteligentnej umowy.

Z drugiej strony mamy anonimowego założyciela Sushiswap, znanego jako NomiChef. Po pierwsze: Sushiswap to zdecentralizowana giełda, która oferuje również wydobywanie płynności każdemu, kto chce uczestniczyć ze swoimi tokenami SUSHI. Zasadniczo jest to kopia wymiany Uniswap z większymi nagrodami i pogodzić się do 1 miliarda dolarów zablokowanych od inwestorów.

Obraz Jumi Kang / Pixabay

NomiChef czekał na ten wynik tydzień, przed sprzedażą wszystkie jego SUSHI do zdobycia 17,971 ETHwyceniony obecnie na około 6 milionów dolarów. Oczywiście cena za SUSHI mocno spadła; chociaż biedak przeżył katastrofę. Na razie.

Co się dzieje z DeFi? Czy mogę zarabiać pieniądze?

Nie możemy temu zaprzeczyć: DeFi jest bardzo opłacalne rynku, a po jego dapsach jest teraz gorączka złota, zapewniająca dużą płynność i możliwości. Coś podobnego wydarzyło się w 2017 roku w przypadku gorączki Initial Coin Offering (ICO) i wszyscy wiemy, jak to się skończyło. Jeśli nie: nie taki słodki.

ICO i DeFi wprowadziły interesujące i przydatne produkty w zasięgu każdego, ale przynieśli też wiele bezużytecznych tokenów, fałszywych platform, nieudanych projektów i dużych strat. Większość z tych niezwykłych procentowych zwrotów z inwestycji to prawdopodobnie tylko przelotna sława, jak to już miało miejsce w przypadku „żywności DeFi”.

Poważne zagrożenia czyhają za każdym rogiem: błędy w inteligentnych kontraktach, hacki, oszustwa związane z wyjściem, fałszywe tokeny, nieudane projekty, ekstremalne schematy pompowania i zrzucania itp. Jest to technologia wczesnego etapu, więc możesz zarobić tysiące dolarów w nie ma czasu… i możesz je stracić w mgnieniu oka. Spróbuj, baw się dobrze, może nawet zdobądź trochę lub dużo pieniędzy, ale nigdy nie lekkomyślnie podchodź do inwestycji DeFi. Nie stawiaj niczego, czego nie możesz stracić.

+2
Author

Specjalista od literatury w świecie kryptowalut od 2016 roku. Pisarz, badacz i bitcoiner. Praca na rzecz lepszego świata, z większą decentralizacją i kawą.

Write A Comment