Kryptoregulacje w Turcji: czy inwestowanie jest bezpieczne? (2021)

Bitcoin (BTC) i kryptowaluty nie mają żadnych konkretnych regulacji w wielu krajach. Nie są też zakazane, więc możemy powiedzieć, że w większości są w legalnej otchłani. W tym roku to się jednak szybko zmienia. Wiele krajów zwraca większą uwagę prawną na te aktywa. Przepisy dotyczące kryptowalut na całym świecie są nieuchronne, a Turcja nie jest już wyjątkiem.

Przed 2021 r. w Turcji nie obowiązywały żadne szczególne przepisy dotyczące kryptowalut. Mimo to, według sondażu przeprowadzonego przez StatystykaTurcja miała w 2020 r. czwarty najwyższy na świecie wskaźnik wykorzystania kryptowalut. Prawdopodobnie dlatego, że jej obywatele chcieli zaoszczędzić pieniądze przed spadającą walutą narodową i alarmującą inflacją.

Podsumowując: nadal mogą to robić. Inwestowanie w kryptowaluty w tym kraju jest całkowicie bezpieczne. Jednak, rząd zakazał płatności za towary i usługi przy użyciu tych aktywów, od 30 kwietnia 2021 r. Środki zaostrzenia przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) zaczęły obowiązywać również w przypadku krypto-biznesu, a kolejne regulacje są w toku.

Zmiany dla krypto-użytkowników

Oczywiście najbardziej znaną zmianą dla indywidualnych użytkowników kryptowalut w Turcji jest zakaz kryptowalut. Według Codzienna Sabahokoło 60 firm zaakceptowano Bitcoin i inne krypty jako metoda płatności w kraju, dopiero w 2019 roku. Wśród nich było Domy w Antalyi, nieruchomość o największej sprzedaży tego typu kiedykolwiek w kraju, w 2020 r. ($1,25 mln w BTC). Sprzedawali również kilka nieruchomości rocznie za pomocą kryptowalut.

Niestety, na razie to już koniec. Nowe „Rozporządzenie w sprawie niewykorzystania aktywów kryptograficznych w płatnościach” opisuje następujące:

„We wdrażaniu niniejszego rozporządzenia aktywa kryptograficzne odnoszą się do wartości niematerialnych, które są tworzone wirtualnie przy użyciu technologii rozproszonej księgi lub podobnej technologii (…) nie mogą być wykorzystywane bezpośrednio ani pośrednio w płatnościach (oraz) Nie będą świadczone żadne usługi, które wiążą się z wykorzystaniem aktywów kryptograficznych bezpośrednio lub pośrednio w płatnościach.”

Ale to nie wszystko w przypadku przepisów dotyczących kryptowalut w Turcji. Nowe rygorystyczne obowiązki AML dla firm kryptograficznych również wpływają na: użytkowników. Teraz, jeśli chcą skorzystać na przykład z usługi krypto-giełdy lub depozytu kryptowalut, będą musieli podać bardzo szczegółowe dane o sobie.

Może zawierać nazwiska, miejsce i datę urodzenia, narodowość, dokumenty tożsamości, zawód, sposób kontaktu, podpisy, a nawet imiona rodziców. Im większa ilość do obsłużenia w kryptach, tym więcej potrzeb.

Zmiany dla krypto-biznesów

Turecki rząd zdecydował o włączeniu krypto-biznesu do istniejących przepisów finansowych. Tak więc firmy te muszą teraz przestrzegać zmieniony Rozporządzenie w sprawie środków dotyczących zapobiegania praniu dochodów z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu. Obejmuje to wszystkie tradycyjne środki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT).

Poza tym, w ramach prawa przeciwko kryptowaluty, wymiana kryptowalut za pośrednictwem usług płatności / pieniądza elektronicznego na platformach kryptograficznych jest obecnie nielegalna. Tylko gotówka i przelewy bankowe mogą być akceptowane w handlu. Firmy kryptograficzne nie mogą już współpracować z tymi usługami finansowymi online.

O Środki AML/CFTWspomnieliśmy już o procesie identyfikacji użytkowników, którego musi przestrzegać każdy krypto-biznes. Ponadto muszą zgłaszać podejrzane transakcje do Tureckiej Rady Śledczej ds. Zbrodni Finansowych (MASAK), bez względu na kwotę. Powinni jednak zwracać szczególną uwagę na transakcje o wartości ponad 75 000 lir tureckich (około $8,500) i również je zgłaszać.

MASAK jest również upoważniony do audytu krypto-biznesów i poprosić o dane, takie jak dokumenty i zapisy. W tym celu krypto-biznes powinien przechowywać informacje dotyczące klientów i AML przez co najmniej osiem lat. Sankcje finansowe za nieprzestrzeganie którejkolwiek z tych zasad wynoszą od $3500 do $466000.

Przyszłość krypto-regulacji w Turcji

Tematy takie jak wydobywanie kryptowalut, Początkowe oferty monet (ICO), a podatki związane z kryptowalutami nie są wymienione w obowiązujących przepisach. Nie oznacza to jednak, że rząd nie może ich uwzględnić w dającej się przewidzieć przyszłości. Rzeczywiście, według kilka raportówrząd planuje przedstawić nowe przepisy dotyczące kryptowalut w Turcji do października 2021 r.

Spośród rozważone środki jest stworzenie centralnego banku powierniczego w celu wyeliminowania ryzyka kontrahenta. Krypto-biznes miałby minimalne wymagania kapitałowe i byłby nadzorowany przez Radę Rynków Kapitałowych. Podatki od zasobów kryptowalut są również na stole. A kwota za zgłoszone transakcje mógł zmniejszać do zaledwie 10 000 lir tureckich (około $1200).

Poza tym możemy się tylko domyślać. Biorąc pod uwagę, że Turcja jest krajem kandydującym w przypadku członkostwa w Unii Europejskiej mogliśmy zobaczyć rozporządzenie w sprawie rynków aktywów kryptograficznych (Mika) również na tym terytorium w pewnym momencie. Prawo to będzie obowiązywać wszystkie państwa członkowskie Unii Europejskiej od 2022 lub 2023 roku.

O krypto-regulacjach w UE

Nie ukończyli jeszcze propozycji, ale możemy wymienić kilka rekwizytów, które już mają przyzwoitą pewność. Na początek firmy powinny mieć centrale w Unii Europejskiej. Potrzebują również minimalnej kwoty kapitału (zwykle ponad $350 000 lub 2% średniej kwoty aktywów rezerwowych), w pełni bezpiecznej platformy cyfrowej, kompetentnego zespołu, a jeśli są emitentami tokenów, bardzo szczegółowego dokumentu.

Usługi takie jak przechowywanie lub giełdy powinny być zgodne ze środkami AML i CFTi zawsze dostarczaj swoim klientom przejrzyste i prawdziwe informacje. Wszystkie krypto-firmy potrzebują licencji, aby działać na terenie (lub na rzecz obywateli) Unii Europejskiej. To nie jest duża różnica z prądem regulacje kryptograficzne w Turcji.

Na razie ważne jest, aby przestrzegać aktualnych zasad i sprawdzać, czy nie ma o nich nowych wiadomości.

Chcesz handlować Bitcoin i innymi tokenami? Możesz to zrobić bezpiecznie na Alfacash! I nie zapominaj, że rozmawiamy o tym i wielu innych rzeczach w naszych mediach społecznościowych.

Świergot * Telegram * Facebook * Instagram * youtube * Vkontakte