Como (não) ganhar milhares de dólares com DeFi?

As finanças descentralizadas (mais conhecidas como DeFi) estão em alta no setor financeiro em todo o mundo. Ao usá-lo, alguém conseguiu ganhar 16.000 dólares em 13 segundos, e alguns outros levaram seis milhões de dólares depois de uma semana ou mais. Vendo esses casos, não é difícil descobrir por que todo mundo quer repentinamente fazer investimentos em tokens DeFi e Dapps, mas realmente funciona da mesma maneira para todos?

A resposta, claro, é um grande não. Então, nenhum ganho para o seu criptomoeda média do utilizador? Isso tudo é uma farsa, Ponzi ou algo semelhante? Nem tudo, com certeza. Mas há um pouco disso também. Vamos verificar alguns fatos e truques.

TL; DR para DeFi

Você pode descrever o “DeFi” como um setor completo feito de aplicativos descentralizados e tokens focados em oferecer uma longa lista de ferramentas e produtos financeiros tradicionais, mas sem uma empresa, governo ou organização por trás deles. A única autoridade é o software, o código e o blockchain uma vez que são construídos dentro de contratos inteligentes. Então, em teoria, você não precisa de confiança para usá-los.

A principal promessa do DeFi é abrir o mundo financeiro para todos. Ao usar os aplicativos DeFi, você não precisará de nenhum requisito oficial (apenas Internet) para acessar plataformas e ferramentas como empréstimos, poupança, negociação, seguro, derivativos, bolsas e assim por diante.

Se você está pensando que talvez Bitcoin, Ethereum, Litecoin e cada criptomoeda "clássica" pode contar como DeFi, você provavelmente não está tão longe da verdade. No entanto, em nosso contexto atual, quando usamos o termo “DeFi”, geralmente estamos falando sobre novos tokens e plataformas baseadas em contratos inteligentes, que oferecem alguns serviços financeiros muito específicos. E, muito provavelmente, alguns ganhos suculentos no curto prazo. Ou é isso que todos querem acreditar.

Como funciona o DeFi?

Aka, como ganhar algum dinheiro com isso. Isso depende da plataforma que você usa: de acordo com DeFi Prime, existem mais de 200 projetos nesta categoria. E DeFi Pulse descreve, por sua vez, que há +7,8 bilhões de dólares bloqueados (investidos) nesses projetos. Uma quantidade não superior à capitalização de mercado individual para as 3 principais criptomoedas, mas também nada insignificante.

O importante, porém: como as pessoas estão ganhando dinheiro com essas coisas? Como costumam fazer com a criptografia: os benefícios de negociar novos tokens (cujos preços vão à lua muito rapidamente) e, por outro lado, criar novos tokens úteis (ou inúteis) cujos preços vão à lua rapidamente porque todo mundo está sofrendo de FOMO (medo de perder).

Mas há outra maneira. Várias plataformas DeFi e tokens lá fora recompensam você apenas para fornecer liquidez para suas marcas. Isso significa que você só precisa participar da plataforma com algum investimento e / ou atividade para obter recompensas suculentas em troca.  

Vamos verificar o exemplo de Composto (COMP), um dos mais populares. Este é um protocolo em Ethereum que permite que as pessoas ganhem alguns retornos apenas para salvar e / ou emprestar suas criptomoedas. Claro, também há mutuários pagando esta variável de retorno: 3,41% como um prêmio para manter algum DAI (um stablecoin) durante um ano, por exemplo.

Por outro lado, temos seu token de governança, COMP. Este está disponível para compra em várias bolsas, e seu preço começou em torno de 61 dólares em junho deste ano (CoinMarketCap). Agora, menos de três meses depois, o preço por token é de 171 USD. Portanto, os “madrugadores” no Composto podem ter ganho + 180% apenas por possuir esses tokens.

Não parece ruim por si só, mas isso não é nada comparado a outras promessas suculentas (e muito arriscadas) ...

Produção agrícola e “alimentos DeFi”

Vamos voltar ao Composto em um momento: lembre-se, apenas mantendo suas criptomoedas dentro da plataforma, você pode ganhar algumas recompensas reais. Mas este DeFi não é o único a fazer isso. Algumas outras plataformas também estão oferecendo “para extrair liquidez” e com recompensas ainda maiores para os participantes.

Futureswap, por exemplo, é uma bolsa de futuros descentralizada cuja versão alfa oferecia até 550% anualmente para a tarefa de liquidez. E é exatamente isso que o “produtores de rendimento”Estão procurando por: novos aplicativos DeFi empolgantes para semear seus investimentos em criptografia e cultivar altos juros e ganhos da arbitragem entre eles e seus tokens. Esses fazendeiros até colocaram grandes quantias de fundos colaterais para emprestar quantidades que os permitissem comprar (cultivar) mais fichas.

A prática não vem sem riscos, é claro. E é provavelmente aí que entra em cena o “DeFi food”: o primeiro foi YAM Finance. Sim, depois do tubérculo comestível. Esta plataforma foi projetada para ser “uma criptomoeda elástica de fornecimento” com recompensas atraentes para seus Provedores de Liquidez (LP).

O resultado final não foi exatamente assim. A finança YAM nasceu em 12 de agosto, com cálculos (e extraordinários) retorno anual até 5.600% (para o piqueteamento em Composto). Menos de 24 horas depois, um bug fatal foi encontrado no contrato inteligente, causando a morte do projeto com 750.000 USD bloqueados dentro. Mas este foi apenas o aperitivo dos pratos seguintes.

Tokens duvidosos como PIZZA, HOTDOG e KIMCHI surgiram também e experimentaram grandes bombas seguidas de lixões letais em menos de um dia. Os retornos prometidos para eles variaram de + 11.000% e até 1 milhão para LPs, mas eles eram como uma estrela cadente. Em questão de minutos, todos eles (e o dinheiro investido) foram embora para sempre.

Desenvolvendo: o outro lado

Um fato inevitável do DeFi (por enquanto) é este: se você pode codificar, pode ganhar mais do que os outros. Você se lembra da nossa pequena introdução e da história de caras ganhando milhares e milhões de dólares? Bem, eles eram desenvolvedores. Desenvolvedores de contrato inteligentes, para ser mais preciso.

Há algo dentro do DeFi chamado “empréstimos rápidos”: empréstimos criptomoeda que você toma e paga no mesmo bloco (transação). Como isso é possível e como poderia ser útil? É possível se você souber escrever (codificar) um contrato inteligente para fazer uma transação automática com vários elementos, e é útil para arbitragem. Isso significa que você pode aproveitar preços diferentes para o mesmo ativo em mercados distintos.

Assim como um desenvolvedor fez no início de agosto, quando eles emprestaram 2.048.000 USDC da plataforma dYdX, troque-os por 2.028.367 DAI em Curve and Pool, e então paguei o primeiro empréstimo; ganhando 16,182 USDC em 13 segundos e investindo apenas os preços do gás em Ethereum (cerca de 50 USD). Tudo isso por meio de um contrato inteligente, é claro.

Por outro lado, temos o fundador anônimo do Sushiswap, conhecido como NomiChef. Em primeiro lugar: Sushiswap é uma bolsa descentralizada que também oferece mineração de liquidez para quem deseja participar com seus tokens SUSHI. É basicamente uma cópia do Uniswap de troca com recompensas maiores e inventar a 1 bilhão de dólares bloqueados de investidores.

NomiChef apenas esperou por este resultado por uma semana, antes de vender todo o seu SUSHI para adquirir 17.971 ETH, avaliada atualmente em torno de 6 milhões de dólares. Claro, o preço por SUSHI caiu muito; embora o pobre tenha sobrevivido ao acidente. Por enquanto.

O que há com DeFi, então? Posso ganhar dinheiro?

Não podemos negar: DeFi é muito lucrativo mercado e há uma corrida do ouro agora após seus dapps, proporcionando muita liquidez e oportunidades. Algo semelhante aconteceu em 2017 com a febre da Oferta Inicial de Moedas (ICO), e todos nós sabemos como isso acabou. Caso você não queira: não é tão doce.

ICOs e DeFi introduziram produtos interessantes e úteis ao alcance de todos, mas também trouxeram muitos tokens inúteis, plataformas fraudulentas, projetos falhados e grandes perdas. A maioria dessas percentagens extraordinárias de ROI são provavelmente apenas fama passageira, como já aconteceu com alguns “alimentos DeFi”.

Riscos graves estão esperando em cada esquina: bugs de contratos inteligentes, hacks, esquemas de saída, tokens falsos, projetos com falha, esquemas extremos de bombeamento e despejo, etc. sem tempo ... e você pode perdê-los em nenhum momento também. Experimente, divirta-se, talvez até consiga algum ou muito dinheiro, mas nunca seja imprudente com os investimentos do DeFi. Não aposte nada que você não pode perder.

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