Децентрализованные финансы (более известные как DeFi) широко распространены в финансовой индустрии по всему миру. С его помощью кому-то удалось заработать 16000 долларов за 13 секунд, а некоторым - шесть миллионов долларов примерно через неделю. Видя эти случаи, нетрудно понять, почему все хотят внезапно инвестировать в токены DeFi и Dapps, но действительно ли это работает для всех одинаково?

Ответ, конечно, большой - нет. Тогда для вашего средняя криптовалюта Пользователь? Это все мошенничество, Понци или что-то подобное? Не все, конечно. Но кое-что из этого тоже есть. Давайте проверим некоторые факты и хитрости.

TL; DR для DeFi

Вы можете охарактеризовать «DeFi» как целую отрасль, состоящую из децентрализованных приложений и токенов, ориентированных на предложение длинного списка традиционных финансовых инструментов и продуктов, но без поддержки компании, правительства или организации. Единственный авторитет - это программное обеспечение, код и блокчейн поскольку они построены на смарт-контрактах. Так что теоретически для их использования не нужно доверие.

Изображение Pete Linforth / Pixabay

Главное обещание DeFi - открыть финансовый мир для всех.. Используя приложения DeFi, вам не потребуется никаких официальных требований (только Интернет) для доступа к платформам и инструментам, таким как ссуды, сбережения, торговля, страхование, деривативы, биржи и т. Д.

Если вы думаете, что возможно Bitcoin, Ethereum, Litecoin и каждая «классическая» криптовалюта может считаться DeFi, вы, вероятно, не так уж далеки от истины. Однако в нашем текущем контексте, когда мы используем термин «DeFi», мы обычно говорим о совершенно новых токенах и платформах, основанных на смарт-контрактах, которые предлагают некоторые очень специфические финансовые услуги. И, весьма вероятно, неплохой заработок в краткосрочной перспективе. Или это то, во что все хотят верить.

Как работает DeFi?

Ака, как на этом заработать. Это зависит от платформы, которую вы используете: согласно ДеФи Прайм, в этой категории существует более 200 проектов. И DeFi Pulse описывает, со своей стороны, +7,8 млрд долларов вложено в эти проекты. Величина не выше индивидуальной рыночной капитализации для трех основных криптовалют, но и ничего незначительного.

Но вот что важно: как люди зарабатывают на этом? Как это обычно бывает с криптовалютой: преимущества торговли новыми токенами (цены на которые очень быстро падают на Луну) и, с другой стороны, создание новых полезных (или бесполезных) токенов, цены на которые быстро падают на Луну, потому что все страдают от FOMO (Страх пропустить).

Изображение Nattanan Kanchanaprat / Pixabay

Но есть другой способ. Несколько платформ и токенов DeFi вознаграждают вас только за то, чтобы обеспечить ликвидность их брендам. Это означает, что вам просто нужно участвовать в платформе с некоторыми инвестициями и / или деятельностью, чтобы получить взамен сочные вознаграждения.  

Давайте проверим на примере Сложный (COMP), один из самых популярных. Это протокол на Ethereum, который позволяет людям получать некоторую прибыль только за сохранение и / или предоставление в долг свои криптовалюты. Конечно, есть заемщики, которые платят эту переменную доходность: 3.41% в качестве приза, например, за хранение некоторого DAI (стейблкоина) в течение года.

С другой стороны, у нас есть токен управления COMP. Его можно купить на нескольких биржах, и его цена в июне этого года начиналась с 61 доллара США (CoinMarketCap). Теперь, менее чем через три месяца, цена за токен составляет 171 доллар США. Следовательно, «ранние пташки» в Compound могли заработать + 180% только за счет владения этими жетонами.

Звучит неплохо само по себе, но это ничто по сравнению с другими сочными (и очень рискованными) обещаниями ...

Урожайное земледелие и «DeFi food»

Вернемся к Compound на один момент: помните, просто удерживая свои криптовалюты на платформе, вы можете заработать реальные награды. Но это делает не только DeFi. Некоторые другие платформы также предлагают «добывать ликвидность» и с еще более высокими вознаграждениями для участников.

Например, Futureswap - это децентрализованная фьючерсная биржа, альфа-версия которой предлагает 550% ежегодно в целях обеспечения ликвидности. И это именно то, что «урожай фермеров" ищем: новые захватывающие приложения DeFi для инвестирования в криптовалюту и получения высоких процентов и доходов от арбитража между ними и их токенами. Эти фермеры даже вкладывают большие суммы залоговых средств в ссуды, которые позволяют им покупать (фармить) больше токенов.

Изображение TheDigitalWay / Pixabay

Конечно, такая практика сопряжена с риском. И, наверное, тогда на сцену выходит «еда DeFi»: первой была YAM Finance. Ага, после съедобного клубня. Эта платформа была задумана как «криптовалюта с эластичными поставками» с привлекательными вознаграждениями для их поставщиков ликвидности (LP).

Окончательный результат был не совсем таким. YAM finance родился 12 августа с расчетным (и необычным) годовая прибыль до 5.600% (для ставок в Compound). Менее чем через 24 часа в смарт-контракте была обнаружена фатальная ошибка, в результате которой проект был заблокирован на 750 000 долларов США. Но это была лишь закуска к следующим блюдам.

Сомнительные токены такие как PIZZA, HOTDOG и KIMCHI тоже возникли и экспериментировали с большими насосами, за которыми следовали смертельные сбросы менее чем за день. Обещанная прибыль для них варьировалась от + 11.000% до 1 миллиона для пластинок, но они были как падающая звезда. В считанные минуты все они (и вложенные деньги) исчезли навсегда.

Развитие: другая сторона

Неизбежный факт DeFi (на данный момент) таков: если вы умеете программировать, вы можете заработать больше, чем другие. Вы помните наше маленькое вступление и рассказ о парнях, зарабатывающих тысячи и миллионы долларов? Ну, они были разработчиками. Разработчики смарт-контрактов, если быть точным.

Внутри DeFi есть штука под названием «флэш-кредиты»: криптовалютные займы, которые вы берете и оплачиваете одним блоком (транзакцией). Как это вообще возможно и чем это вообще может быть полезно? Это возможно, если вы знаете, как написать (закодировать) смарт-контракт для выполнения автоматической транзакции с несколькими элементами, и это полезно для арбитража. Это означает, что вы можете воспользоваться разными ценами на один и тот же актив на разных рынках.

Как разработчик сделал в начале августа, когда они заняли 2,048,000 долларов США на платформе dYdX, обменяли их на 2,028,367 DAI в Curve and Pool, а затем погасили первый заем; заработать 16,182 доллара США за 13 секунд и вложить только цены на газ в Ethereum (около 50 долларов США). Все это, конечно же, с помощью смарт-контракта.

С другой стороны, у нас есть анонимный основатель Sushiswap, известный как NomiChef. Прежде всего: Sushiswap - это децентрализованная биржа, которая также предлагает майнинг ликвидности. всем, кто хочет участвовать со своими токенами SUSHI. По сути, это копия обмена Uniswap с более крупными вознаграждениями, и составить это до 1 млрд долларов, заблокированных внутри от инвесторов.

Изображение Jumi Kang / Pixabay

NomiChef просто ждал этого результата неделю, перед продажей все его СУШИ на приобретение 17.971 ETH, стоимостью около 6 миллионов долларов. Конечно, цена за СУШИ сильно упала; хотя бедняжка пережила крушение. Сейчас.

Что тогда с DeFi? Могу ли я зарабатывать деньги?

Мы не можем этого отрицать: DeFi - очень прибыльный market, и сейчас идет золотая лихорадка после его децентрализованных приложений, обеспечивающих большую ликвидность и возможности. Нечто подобное произошло в 2017 году с лихорадкой первичного предложения монет (ICO), и все мы знаем, чем это закончилось. Если нет: не так уж и мило.

ICO и DeFi представили интересные и полезные продукты, доступные каждому, но они также принесли много бесполезных токенов, мошеннические платформы, неудачные проекты и большие убытки. Большинство из этих выдающихся процентов ROI, вероятно, просто мимолетная слава, как это уже произошло с некоторой «едой DeFi».

Серьезные риски поджидают за каждым углом: ошибки смарт-контрактов, взломы, мошенничество с выходом, поддельные токены, неудачные проекты, экстремальные схемы накачки и сброса и т. Д. Это технология на ранней стадии, поэтому вы можете заработать тысячи долларов в нет времени ... и вы также можете потерять их в мгновение ока. Попробуйте, повеселитесь, возможно, даже получите немного или много денег, но никогда не относитесь безрассудно к инвестициям в DeFi. Не делайте ставок на то, что вы не можете позволить себе проиграть.

+2
Author

Литературный профессионал в мире криптовалют с 2016 года. Писатель, исследователь и биткойн. Работа для улучшения мира, большей децентрализации и кофе.

Write A Comment