Децентрализованные финансы (более известные как DeFi) широко распространены в финансовой индустрии по всему миру. С его помощью кому-то удалось заработать 16000 долларов за 13 секунд, а некоторым - шесть миллионов долларов примерно через неделю. Видя эти случаи, нетрудно понять, почему все хотят внезапно инвестировать в токены DeFi и Dapps, но действительно ли это работает для всех одинаково?

Ответ, конечно, большой - нет. Тогда для вашего средняя криптовалюта Пользователь? Это все мошенничество, Понци или что-то подобное? Не все, конечно. Но кое-что из этого тоже есть. Давайте проверим некоторые факты и хитрости.

TL; DR для DeFi

Вы можете охарактеризовать «DeFi» как целую отрасль, состоящую из децентрализованных приложений и токенов, ориентированных на предложение длинного списка традиционных финансовых инструментов и продуктов, но без поддержки компании, правительства или организации. Единственный авторитет - это программное обеспечение, код и блокчейн поскольку они построены на смарт-контрактах. Так что теоретически для их использования не нужно доверие.

Изображение Pete Linforth / Pixabay

Главное обещание DeFi - открыть финансовый мир для всех.. Используя приложения DeFi, вам не потребуется никаких официальных требований (только Интернет) для доступа к платформам и инструментам, таким как ссуды, сбережения, торговля, страхование, деривативы, биржи и т. Д.

Если вы думаете, что возможно Bitcoin, Ethereum, Litecoin и каждая «классическая» криптовалюта может считаться DeFi, вы, вероятно, не так уж далеки от истины. Однако в нашем текущем контексте, когда мы используем термин «DeFi», мы обычно говорим о совершенно новых токенах и платформах, основанных на смарт-контрактах, которые предлагают некоторые очень специфические финансовые услуги. И, весьма вероятно, неплохой заработок в краткосрочной перспективе. Или это то, во что все хотят верить.

Как работает DeFi?

Ака, как на этом заработать. Это зависит от платформы, которую вы используете: согласно ДеФи Прайм, в этой категории существует более 200 проектов. И DeFi Pulse описывает, со своей стороны, +7,8 млрд долларов вложено в эти проекты. Величина не выше индивидуальной рыночной капитализации для трех основных криптовалют, но и ничего незначительного.

Но вот что важно: как люди зарабатывают на этом? Как это обычно бывает с криптовалютой: преимущества торговли новыми токенами (цены на которые очень быстро падают на Луну) и, с другой стороны, создание новых полезных (или бесполезных) токенов, цены на которые быстро падают на Луну, потому что все страдают от FOMO (Страх пропустить).

Изображение Nattanan Kanchanaprat / Pixabay

Но есть другой способ. Несколько платформ и токенов DeFi вознаграждают вас только за то, чтобы обеспечить ликвидность их брендам. Это означает, что вам просто нужно участвовать в платформе с некоторыми инвестициями и / или деятельностью, чтобы получить взамен сочные вознаграждения.  

Давайте проверим на примере Сложный (COMP), один из самых популярных. Это протокол на Ethereum, который позволяет людям получать некоторую прибыль только за сохранение и / или предоставление в долг свои криптовалюты. Конечно, есть заемщики, которые платят эту переменную доходность: 3.41% в качестве приза, например, за хранение некоторого DAI (стейблкоина) в течение года.

С другой стороны, у нас есть токен управления COMP. Его можно купить на нескольких биржах, и его цена в июне этого года начиналась с 61 доллара США (CoinMarketCap). Теперь, менее чем через три месяца, цена за токен составляет 171 доллар США. Следовательно, «ранние пташки» в Compound могли заработать + 180% только за счет владения этими жетонами.

Звучит неплохо само по себе, но это ничто по сравнению с другими сочными (и очень рискованными) обещаниями ...

Урожайное земледелие и «DeFi food»

Вернемся к Compound на один момент: помните, просто удерживая свои криптовалюты на платформе, вы можете заработать реальные награды. Но это делает не только DeFi. Некоторые другие платформы также предлагают «добывать ликвидность» и с еще более высокими вознаграждениями для участников.

Например, Futureswap - это децентрализованная фьючерсная биржа, альфа-версия которой предлагает 550% ежегодно в целях обеспечения ликвидности. И это именно то, что «урожай фермеров" ищем: новые захватывающие приложения DeFi для инвестирования в криптовалюту и получения высоких процентов и доходов от арбитража между ними и их токенами. Эти фермеры даже вкладывают большие суммы залоговых средств в ссуды, которые позволяют им покупать (фармить) больше токенов.

Изображение TheDigitalWay / Pixabay

Конечно, такая практика сопряжена с риском. И, наверное, тогда на сцену выходит «еда DeFi»: первой была YAM Finance. Ага, после съедобного клубня. Эта платформа была задумана как «криптовалюта с эластичными поставками» с привлекательными вознаграждениями для их поставщиков ликвидности (LP).

Окончательный результат был не совсем таким. YAM finance родился 12 августа с расчетным (и необычным) годовая прибыль до 5.600% (для ставок в Compound). Менее чем через 24 часа в смарт-контракте была обнаружена фатальная ошибка, в результате которой проект был заблокирован на 750 000 долларов США. Но это была лишь закуска к следующим блюдам.

Сомнительные токены такие как PIZZA, HOTDOG и KIMCHI тоже возникли и экспериментировали с большими насосами, за которыми следовали смертельные сбросы менее чем за день. Обещанная прибыль для них варьировалась от + 11.000% до 1 миллиона для пластинок, но они были как падающая звезда. В считанные минуты все они (и вложенные деньги) исчезли навсегда.

Развитие: другая сторона

Неизбежный факт DeFi (на данный момент) таков: если вы умеете программировать, вы можете заработать больше, чем другие. Вы помните наше маленькое вступление и рассказ о парнях, зарабатывающих тысячи и миллионы долларов? Ну, они были разработчиками. Разработчики смарт-контрактов, если быть точным.

Внутри DeFi есть штука под названием «флэш-кредиты»: криптовалютные займы, которые вы берете и оплачиваете одним блоком (транзакцией). Как это вообще возможно и чем это вообще может быть полезно? Это возможно, если вы знаете, как написать (закодировать) смарт-контракт для выполнения автоматической транзакции с несколькими элементами, и это полезно для арбитража. Это означает, что вы можете воспользоваться разными ценами на один и тот же актив на разных рынках.

Как разработчик сделал в начале августа, когда они заняли 2,048,000 долларов США на платформе dYdX, обменяли их на 2,028,367 DAI в Curve and Pool, а затем погасили первый заем; заработать 16,182 доллара США за 13 секунд и вложить только цены на газ в Ethereum (около 50 долларов США). Все это, конечно же, с помощью смарт-контракта.

С другой стороны, у нас есть анонимный основатель Sushiswap, известный как NomiChef. Прежде всего: Sushiswap - это децентрализованная биржа, которая также предлагает майнинг ликвидности. всем, кто хочет участвовать со своими токенами SUSHI. По сути, это копия обмена Uniswap с более крупными вознаграждениями, и составить это до 1 млрд долларов, заблокированных внутри от инвесторов.

Изображение Jumi Kang / Pixabay

NomiChef просто ждал этого результата неделю, перед продажей все его СУШИ на приобретение 17.971 ETH, стоимостью около 6 миллионов долларов. Конечно, цена за СУШИ сильно упала; хотя бедняжка пережила крушение. Сейчас.

Что тогда с DeFi? Могу ли я зарабатывать деньги?

Мы не можем этого отрицать: DeFi - очень прибыльный market, и сейчас идет золотая лихорадка после его децентрализованных приложений, обеспечивающих большую ликвидность и возможности. Нечто подобное произошло в 2017 году с лихорадкой первичного предложения монет (ICO), и все мы знаем, чем это закончилось. Если нет: не так уж и мило.

ICO и DeFi представили интересные и полезные продукты, доступные каждому, но они также принесли много бесполезных токенов, мошеннические платформы, неудачные проекты и большие убытки. Большинство из этих выдающихся процентов ROI, вероятно, просто мимолетная слава, как это уже произошло с некоторой «едой DeFi».

Серьезные риски поджидают за каждым углом: ошибки смарт-контрактов, взломы, мошенничество с выходом, поддельные токены, неудачные проекты, экстремальные схемы накачки и сброса и т. Д. Это технология на ранней стадии, поэтому вы можете заработать тысячи долларов в нет времени ... и вы также можете потерять их в мгновение ока. Попробуйте, повеселитесь, возможно, даже получите немного или много денег, но никогда не относитесь безрассудно к инвестициям в DeFi. Не делайте ставок на то, что вы не можете позволить себе проиграть.


Хотите торговать BTC, ETH и другими токенами? Ты можешь это сделать безопасно на Alfacash! И не забывайте, что мы говорим об этом и многом другом в наших социальных сетях.

Twitter * Телеграмма * Instagram * YouTube *Facebook  * Вконтакте

Автор

I'm a literature professional in the crypto world since 2016. It doesn't sound very compatible, but I've been learning and teaching about blockchain and cryptos for international portals since then. After hundreds of articles and diverse content about the topic, now you can find me here on Alfacash, working for more decentralization.

ru_RUРусский