Bitcoin (BTC) и криптовалюты не имеют специальных правил во многих странах. Они также не запрещены, поэтому можно сказать, что они в основном находятся в подвешенном состоянии. Однако в этом году ситуация быстро меняется. Многие страны уделяют этим активам больше юридического внимания. Крипто-регулирование во всем мире неизбежно, и Турция больше не является исключением.

До 2021 года в Турции не было конкретных правил криптографии. Несмотря на это, согласно опросу, проведенному StatistaТурция занимала 4-е место в мире по уровню использования криптовалюты в 2020 году. Вероятно, потому, что ее граждане хотели спасти свои деньги от резкого падения национальной валюты и тревожной инфляции.

Подводя итог: они все еще могут это делать. Инвестировать в криптовалюту внутри этой страны совершенно безопасно. Тем не мение, правительство запретило платежи за товары и услуги с использованием этих активов с 30 апреля 2021 года. Строгие меры по борьбе с отмыванием денег (AML) начали применяться и к криптобизнесу, и ожидается принятие дополнительных правил.

Изменения для криптопользователей

Конечно, самым печально известным изменением для отдельных пользователей криптовалюты в Турции является запрет криптоплатежей. В соответствии с Daily Sabah, около 60 компаний принято Bitcoin и другие криптовалюты в качестве способа оплаты в стране только в 2019 году. Анталия дома, недвижимость с самым высоким объемом продаж такого типа, когда-либо сделанных в стране, еще в 2020 году ($1,25 миллиона в BTC). Они также продавали несколько объектов недвижимости в год за криптовалюту.

К сожалению, на данный момент все кончено. Новый «Положение о неиспользовании криптоактивов в платежах» описывает следующий:

«При реализации настоящего Регламента под криптоактивом понимаются нематериальные активы, которые созданы виртуально с использованием технологии распределенного реестра или аналогичной технологии (…) не должны прямо или косвенно использоваться в платежах (и) Не должны предоставляться услуги, связанные с использованием криптоактивов прямо или косвенно в платежах ».

Но это еще не все, что касается криптографических правил в Турции. Новые строгие обязательства по борьбе с отмыванием денег для крипто-компаний также влияют на пользователи. Теперь, если они хотят использовать, например, службу криптобиржи или хранения криптовалюты, им нужно будет предоставить очень конкретные данные о себе.

Он может включать имена, место и дату рождения, национальность, документы, удостоверяющие личность, профессию, средства связи, подписи и даже имена их родителей. Чем больше сумма будет обработана в криптовалюте, тем больше будет требований.

Изменения для криптобизнеса

Турецкое правительство решило включить криптобизнес в свои существующие финансовые законы. Итак, эти компании должны сейчас соблюдать измененный Положение о мерах по предотвращению отмывания доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма. Сюда входят все традиционные меры противодействия отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ).

Крипто-правила-Турция-AML
Изображение Wilfried Pohnke с сайта Pixabay

Кроме того, в рамках закона против крипто-платежи, обмен криптовалюты через платежные / электронные деньги на криптоплатформах теперь является незаконным. В торгах принимаются только наличные и банковские переводы.. Крипто-компании больше не могут сотрудничать с этими финансовыми услугами в Интернете.

О Меры ПОД / ФТ, мы уже упоминали процесс идентификации пользователей, которому должен соответствовать каждый крипто-бизнес. Кроме того, они должны сообщать о подозрительных транзакциях в Совет по расследованию финансовых преступлений Турции (MASAK), независимо от суммы. Но им следует уделять особое внимание транзакциям на сумму более 75 000 турецких лир (около $8 500) и также сообщать о них.

MASAK также уполномочен проводить аудит криптовалютных предприятий. и запросить данные, такие как документы и записи. Для этого криптобизнес должен хранить информацию о клиентах и AML не менее восьми лет. Финансовые санкции за невыполнение любого из этих правил варьируются от $3 500 до $466,000.

Будущее крипторегулирования в Турции

Такие темы как майнинг криптовалюты, Первоначальные предложения монет (ICO), а налоги, связанные с криптовалютой, в действующих законах не упоминаются. Тем не менее, это не означает, что правительство не может включить их в обозримом будущем. Действительно, согласно некоторые отчеты, правительство планирует представить новые правила криптографии в Турции к октябрю 2021 года.

Ripple-XRP-иск-отказано

Среди рассмотренные меры создание центрального банка-хранителя для устранения риска контрагента. Крипто-бизнес будет иметь минимальные требования к капиталу, и они будут контролироваться Советом по рынкам капитала. Налоги на владение криптовалютой также находятся на столе. И сумма по заявленным транзакциям мог снижаться едва ли до 10 000 турецких лир (около $1,200).

О остальном мы можем только догадываться. Учитывая, что Турция страна-кандидат для членства в Европейском союзе мы могли бы увидеть Положение о рынках криптоактивов (MiCA) также на этой территории в какой-то момент. Этот закон будет применяться ко всем государствам-членам Европейского Союза с 2022 или 2023 года.

О криптографических правилах в ЕС

Они еще не закончили предложение, но мы можем перечислить некоторые реквизиты, по которым уже есть приличная степень уверенности. Для начала у компаний должны быть штаб-квартиры в Европейском Союзе. Им также потребуется минимальный размер капитала (обычно более $350,000 или 2% от среднего количества резервных активов), полностью безопасная цифровая платформа, компетентная команда и, если они являются эмитентами токенов, очень подробный технический документ.

Такие услуги, как хранение или обмены, должны соответствовать мерам ПОД и ФТ., и всегда предоставлять своим клиентам прозрачную и правдивую информацию. Всем крипто-компаниям нужна лицензия для работы внутри (или для граждан) Европейского Союза. Это не большая разница с нынешним крипто-правила в Турции, правда.

На данный момент важно соблюдать действующие правила и проверять наличие новых новостей о них.


Хотите обменять Bitcoin и другие токены? Ты можешь это сделать безопасно на Alfacash! И не забывайте, что мы говорим об этом и многом другом в наших социальных сетях.

Twitter * Телеграмма * Facebook * Instagram * YouTube * Вконтакте

Автор

I'm a literature professional in the crypto world since 2016. It doesn't sound very compatible, but I've been learning and teaching about blockchain and cryptos for international portals since then. After hundreds of articles and diverse content about the topic, now you can find me here on Alfacash, working for more decentralization.

ru_RUРусский