Hľadať:

Decentralizované financovanie (známejšie ako DeFi) bzučí vo finančnom priemysle po celom svete. Jeho použitím sa niekomu podarilo zarobiť 16 000 USD za 13 sekúnd a niekto iný si po zhruba jednom týždni vzal šesť miliónov dolárov. Keď vidíme tieto prípady, nie je ťažké prísť na to, prečo chce každý náhle investovať do tokenov DeFi a Dapps, ale funguje to naozaj rovnako pre všetkých?

Odpoveď je samozrejme veľké nie. Potom pre vašu spoločnosť nie sú žiadne zárobky priemerná kryptomena užívateľ? Je to všetko podvod, Ponzi alebo podobne? Nie všetko, určite. Ale je tu aj niečo z toho. Pozrime sa na niektoré fakty a triky.

TL; DR pre DeFi

„DeFi“ môžete opísať ako celé odvetvie tvorené decentralizovanými aplikáciami a tokenmi zameranými na ponúkanie dlhého zoznamu tradičných finančných nástrojov a produktov, ale bez spoločnosti, vlády alebo organizácie. Jediným oprávnením je softvér, kód a blockchain pretože sú postavené na inteligentných zmluvách. Teoreticky teda na ich použitie nepotrebujete dôveru.

Obrázok Pete Linforth / Pixabay

Hlavným prísľubom spoločnosti DeFi je otvorenie finančného sveta pre všetkých. Používaním aplikácií DeFi nebudete potrebovať nijaké oficiálne požiadavky (iba internet) na prístup k platformám a nástrojom, ako sú pôžičky, úspory, obchodovanie, poistenie, deriváty, burzy atď.

Ak si to myslíte možno Bitcoin„Ethereum, litecoin a každá„ klasická “kryptomena sa môže počítať ako DeFi, pravdepodobne nie ste tak ďaleko od pravdy. V našej súčasnej situácii, keď používame výraz „DeFi“, však hovoríme zvyčajne o úplne nových tokenoch a platformách založených na inteligentných zmluvách, ktoré ponúkajú veľmi špecifické finančné služby. A veľmi pravdepodobne, krátkodobo nejaké šťavnaté zárobky. Alebo tomu chcú všetci veriť.

Ako funguje DeFi?

Aka, ako si týmto zarobiť nejaké peniaze. To záleží na platforme, ktorú používate: podľa DeFi Prime, v tejto kategórii existuje viac ako 200 projektov. A DeFi Pulse popisuje svojou časťou +7,8 miliárd dolárov uzamknutých (investovaných) do týchto projektov. Množstvo, ktoré nie je vyššie ako individuálna trhová kapitalizácia pre prvé 3 kryptomeny, ale tiež nič nepodstatné.

Dôležitá vec: ako ľudia zarábajú peniaze týmito vecami? Ako to zvyčajne robia v prípade kryptomeny: výhody obchodovania s novými tokenmi (ktorých ceny idú na Mesiac veľmi rýchlo) a na druhej strane s vytváraním nových užitočných (alebo zbytočných) tokenov, ktorých ceny idú na Mesiac rýchlo, pretože všetci trpia FOMO (strach zo zmeškania).

Obrázok Nattanan Kanchanaprat / Pixabay

Existuje však aj iný spôsob. Niekoľko platforiem a tokenov DeFi vás odmeňuje len preto, aby ste svojim značkám poskytli likviditu. To znamená, že sa musíte na platforme zúčastniť s nejakými investíciami a / alebo aktivitami, aby ste na oplátku získali šťavnaté odmeny.  

Pozrime sa na príklad Zlúčenina (COMP), jeden z najpopulárnejších. Jedná sa o protokol na Ethereum, ktorý umožňuje ľuďom zarábajúcim určité výnosy iba na účely uloženia alebo požičania svojich kryptomien. Samozrejme, existujú aj dlžníci, ktorí vyplácajú tieto premenné výnosy: napríklad 3,41% ako cena za držanie nejakého DAI (stablecoin) napríklad počas roka.

Na druhej strane máme jej riadiaci token, COMP. Tú je možné kúpiť na viacerých burzách a jej cena začala v júni tohto roku okolo 61 USD (CoinMarketCap). Teraz, o necelé tri mesiace neskôr, je cena za token 171 USD. Preto „skoré vtáky“ v zlúčenine mohli získať + 180% iba vlastníctvom týchto tokenov.

Neznie to samo osebe zle, ale to je nič v porovnaní s inými šťavnatými (a veľmi riskantnými) sľubmi ...

Výnos a „jedlo DeFi“

Vráťme sa k okamihu Compound: nezabudnite, že len keď budete držať svoje kryptomeny na platforme, môžete získať skutočné odmeny. Ale toto DeFi nie je jediné, ktoré to robí. Niektoré ďalšie platformy tiež ponúkajú „ťažbu likvidity“ a pre účastníkov ešte vyššiu odmenu.

Futureswap je napríklad decentralizovaná burza futures, ktorej alfa verzia ponúkla ročne 550% na úlohu likvidity. A to je presne to, čo „výnos poľnohospodári”Hľadajú: nové vzrušujúce aplikácie DeFi na zasievanie investícií do kryptomien a farmy s vysokými záujmami a príjmami z arbitráže medzi nimi a ich tokenmi. Títo poľnohospodári dokonca vložili vysoké sumy kolaterálnych finančných prostriedkov na požičanie množstiev, ktoré im umožnili kúpiť (vyrobiť) viac žetónov.

Obrázok: TheDigitalWay / Pixabay

Prax samozrejme neprichádza bez rizík. A to je pravdepodobne prípad, keď na scénu vstúpi „jedlo DeFi“: prvým bol YAM Finance. Áno, po jedlej hľuze. Táto platforma mala byť „elastickou kryptomenou dodávok“ s atraktívnymi odmenami pre ich poskytovateľov likvidity (LP).

Konečný výsledok nebol úplne taký. Financie YAM sa zrodili 12. augusta s vypočítaným (a mimoriadnym) ročné výnosy až 5,600% (na vsádzanie do zlúčeniny). O necelých 24 hodín neskôr sa v inteligentnej zmluve našla fatálna chyba, ktorá spôsobila smrť projektu a vo vnútri bolo zablokovaných 750 000 USD. Ale toto bolo len predjedlo pre ďalšie jedlá.

Pochybné žetóny ako PIZZA, HOTDOG a KIMCHI tiež vznikli a experimentovali s vynikajúcimi pumpami, po ktorých za necelý deň nasledovali smrtiace skládky. Sľubované výnosy sa u nich pohybovali od + 11 000% a dokonca 1 milión u LP platní, ale boli ako padajúca hviezda. Za pár minút boli všetky (a investované peniaze) nadobro preč.

Rozvoj: druhá strana

DeFi nevyhnutným faktom (zatiaľ) je tento: ak dokážete kódovať, môžete zarobiť viac ako ostatní. Pamätáte si naše malé Úvodné slovo a vec, keď chlapi zarábajú tisíce a milióny dolárov? No boli to vývojári. Inteligentní vývojári zmlúv, aby sme boli presnejší.

Vo vnútri DeFi sa nachádza niečo, čo sa volá „rýchle pôžičky“: pôžičky na kryptomenu, ktoré beriete a platíte v rovnakom bloku (transakcia). Ako je to vôbec možné a ako by to mohlo byť vôbec užitočné? Je možné, ak viete, ako napísať (kódovať) inteligentnú zmluvu na vykonanie automatickej transakcie s niekoľkými prvkami, čo je užitočné pri arbitrážach. To znamená, že by ste mohli využiť rozdielne ceny toho istého aktíva na rôznych trhoch.

Rovnako ako vývojár urobil na začiatku augusta, keď si požičali 2,048 000 USDC od platformy dYdX, zamenili ich za 2,028,367 DAI v Curve and Pool a potom splatili prvú pôžičku; zarobiť 16,182 USDC za 13 sekúnd a investovať iba ceny plynu do Ethereum (okolo 50 USD). To všetko samozrejme prostredníctvom inteligentnej zmluvy.

Na druhej strane máme anonymného zakladateľa Sushiswap, známeho ako NomiChef. Po prvé: Sushiswap je decentralizovaná burza, ktorá ponúka aj ťažbu likvidity každému, kto sa chce zúčastniť so svojimi tokenmi SUSHI. Je to v podstate kópia burzy Uniswap s väčšími odmenami a vymysli si to až 1 miliarda dolárov blokovaných vnútri pred investormi.

Obrázok: Jumi Kang / Pixabay

NomiChef len čakal na tento výsledok týždeň, pred predajom všetko jeho SUSHI získať 17,971 ETH, v súčasnosti v hodnote okolo 6 miliónov dolárov. Cena za SUSHI samozrejme klesla zle; hoci nebohý haváriu prežil. Na Teraz.

Čo sa teda deje s DeFi? Môžem zarobiť peniaze?

Nemôžeme to poprieť: DeFi je veľmi výnosný trhu a práve teraz po jeho poklesoch nastáva zlatá horúčka, ktorá poskytuje veľa likvidity a príležitostí. Niečo podobné sa stalo v roku 2017 s horúčkou Initial Coin Offering (ICO) a všetci vieme, ako sa to skončilo. Ak nemáte: nie také sladké.

Organizácie ICO a DeFi predstavili zaujímavé a užitočné produkty, na ktoré má každý dosah, ale priniesli tiež veľa zbytočných tokenov, podvodné platformy, neúspešné projekty a veľké straty. Väčšina z týchto mimoriadnych percentuálnych podielov návratnosti investícií je pravdepodobne len prchavá sláva, ako sa to už stalo pri niektorých potravinách „DeFi“.

Hrobové riziká čakajú za každým rohom: chyby inteligentného kontraktu, hacky, výstupné podvody, falošné tokeny, neúspešné projekty, extrémne schémy pump-and-dump atď. Toto je technológia v ranom štádiu, takže môžete zarobiť tisíce dolárov v nie je čas ... a môžete o ne rovnako rýchlo prísť. Vyskúšajte to, bavte sa, možno dokonca získate nejaké alebo veľa peňazí, ale nikdy sa nenechajte uvážiť investíciami DeFi. Nevsádzajte nič, čo si nemôžete dovoliť prehrať.

Autor

Odborník na literatúru v kryptosvete od roku 2016. Spisovateľ, výskumník a bitcoiner. Pracovať pre lepší svet s väčšou decentralizáciou a kávou.

Napísať komentár

sk_SKSlovenčina