分散式金融(DeFiralized Finance,简称DeFi)在世界各地的金融行业中蜂拥而至。通过使用它,有人在13秒内赚了16.000美元,而另一些人则在一周左右的时间里赚了600万美元。看到这些情况,不难弄清楚为什么每个人都想突然对DeFi代币和Dapps进行投资,但是,对每个人来说,它的工作原理实际上都是一样的吗?

答案当然不是。然后,您根本没有任何收入 平均加密货币 用户?这是骗局,庞氏骗局还是类似的骗局?当然不是全部。但是也有一些。让我们检查一些事实和技巧。

TL; DR for DeFi

您可以将“ DeFi”描述为由分散式应用程序和令牌组成的整个行业,这些应用程序和令牌专注于提供一长串传统金融工具和产品,但背后没有公司,政府或组织。唯一的权限是软件,代码和 区块链 因为它们是基于智能合约构建的。因此,从理论上讲,您不需要信任就可以使用它们。

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DeFi的主要承诺是为所有人开放金融世界。通过使用DeFi应用程序,您将不需要任何正式要求(仅Internet)即可访问平台和工具,例如贷款,储蓄,交易,保险,衍生品,交易所等。

如果你在想 也许Bitcoin,Ethereum,Litecoin和每种“经典”加密货币都可以算作DeFi,您可能与事实相去甚远。但是,在当前情况下,当我们使用术语“ DeFi”时,通常是在谈论基于智能合约的全新代币和平台,这些代币和平台提供了一些非常特定的金融服务。而且,很可能在短期内会有一些多汁的收入。或那是每个人都想相信的。

DeFi如何运作?

又是说,如何赚钱。这取决于您使用的平台: DeFi Prime,该类别中已有200多个项目。和 DeFi脉冲 据其描述,这些项目的锁定(投资)金额为+78亿美元。数量不高于前3种加密货币的单个市值,但也没有什么不重要的。

不过,重要的是:人们如何利用这些东西赚钱?就像他们通常使用加密货币一样:交易新代币(其价格会很快流向月球)的好处,另一方面,创建新的有用(或无用)代币,其价格会很快流向月球,因为每个人都在遭受痛苦FOMO(害怕错过)。

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不过,还有另一种方法。 几个DeFi平台和令牌可以奖励您,只是为其品牌提供流动性。 这意味着您只需要投入一些投资和/或活动即可参与该平台,以获得多汁的回报。  

我们来看一下 复合 (COMP),最受欢迎的游戏之一。 Ethereum上的此协议,使人们仅出于保存和/或借出其加密货币而获得一些回报。当然,也有借款人支付可变收益:例如,3.41%作为一年内持有某些DAI(稳定币)的奖励。

另一方面,我们有其治理令牌COMP。这款游戏可通过多家交易所购买,其价格在今年6月(CoinMarketCap)开始于61美元左右。现在,不到三个月后,每个代币的价格为171美元。因此,仅通过拥有这些代币,化合物中的“早起的鸟儿”可能已赚得+ 180%。

它本身听起来并不坏,但是与其他多汁(且非常危险)的承诺相比,这没什么...

单产和“ DeFi食品”

让我们回到复合片刻:记住,仅通过将加密货币保存在平台内,您就可以获得一些实际的回报。但是,并非只有DeFi这样做。其他一些平台也提供“挖掘流动性”,并为参与者提供更高的奖励。

例如,Futureswap是一家去中心化的期货交易所,其alpha版本每年为流动性任务提供550%。而这正是“农民“ 正在找: 新的令人兴奋的DeFi应用程序播种他们对加密货币的投资,并获得高额利息以及他们与令牌之间的套利收益。这些农民甚至投入了大量的抵押资金来借出数量,使他们购买(农场)更多的代币。

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当然,这种实践并非没有风险。而这可能正是“ DeFi食物”进入现场的时候:第一个是YAM Finance。是的,在食用块茎之后。该平台旨在成为“弹性供应加密货币”,为其流动性提供者(LP)提供诱人的奖励。

最终结果并非完全一样。 YAM Finance出生于8月12日,经过精心设计(非常出色) 年度收益 最高5.600%(用于复合桩)。不到24小时后,在智能合约中发现了一个致命的错误,导致该项目的死亡,其中有750.000 USD被阻止。但这只是下道菜的开胃菜。

可疑令牌 像PIZZA,HOTDOG和KIMCHI等也开始存在,并在不到一天的时间内试验了大型水泵,随后进行了致命的垃圾倾倒。他们的承诺回报范围从+ 11.000%到LP甚至一百万,但它们就像一颗流星。在短短的几分钟内,所有这些(以及所投入的资金)全部消失了。

发展:另一面

DeFi不可避免的事实(目前)是这样的:如果您可以编码,则可以赚取比其他人更多的钱。您还记得我们的小介绍(Intro)和有关赚取成千上万美元的家伙的事情吗?好吧,他们是开发商。精明的合同开发者,更准确地说。

DeFi内部有一个问题,称为“快速借贷”: 您在同一区块(交易)中收取并支付的加密货币贷款。这怎么可能?它怎么会有用呢?如果您知道如何编写(编码)智能合约以进行具有多个元素的自动交易,则很有可能,这对于套利很有用。这意味着您可以利用不同市场中同一资产的不同价格。

就像 开发人员做了 8月初,他们从dYdX平台借了2.048.000 USDC,然后在Curve and Pool中用2.028.367 DAI兑换,然后还清了第一笔贷款。在13秒内赚了16.182 USDC,仅将汽油价格投资在Ethereum中(约50美元)。当然,所有这些都是通过智能合约实现的。

另一方面,我们有匿名的Sushiswap创始人,称为NomiChef。首先: Sushiswap是去中心化交易所,还提供流动性挖掘 想要参加SUSHI代币的任何人。它基本上是具有更大奖励的Uniswap交易所的副本,并且 弥补 到投资者手中的10亿美元被冻结。

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NomiChef刚刚等待了一个星期的结果, 出售前 他所有的寿司 17.971 ETH,目前价值约600万美元。当然,每个SUSHI的价格都下降了。尽管可怜的东西幸免于难。目前。

那么,DeFi怎么了?我可以赚钱吗?

我们不能否认: DeFi是非常有利可图的 市场上,紧随其后的dapp淘金热,提供了大量的流动性和机会。在2017年,首次代币发行(ICO)的热潮也发生了类似的事情,我们都知道这种情况是如何结束的。如果你不这样做:不会那么甜蜜。

ICO和DeFi推出了有趣且实用的产品, 但是它们也带来了许多无用的令牌,欺诈性平台,失败的项目以及巨大的损失。 那些非凡的ROI百分比中的大多数可能只是名气短暂,就像某些“ DeFi食物”已经发生的那样。

严重的风险无处不在:智能合约的错误,黑客,出口骗局,伪造的代币,失败的项目,极端的加油站和转储计划等。这是一项早期技术,因此,您可能赚到数千美元。没有时间……您也可能很快失去它们。尝试一下,玩得开心,甚至可能会得到一些或很多钱,但是永远不要对DeFi的投资re之以鼻。不要赌任何你承受不起的损失。

作者

自2016年以来一直是加密世界的文学专业人士。作家,研究员和比特币专家。通过更多的权力下放和咖啡,为更美好的世界而努力。

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